Evolución de la cartera del monje paciente

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El objetivo de esta entrada es mostrarles cómo va la cartera del monje paciente. Y es que el otro día me puse a jugar un poco con el excel. En ese excel voy registrando día a día lo que vale mi cartera. Llevo en esto ya unos años, pero registrando el valor de mi cartera y el comportamiento de la misma frente a Ibex sin dividendos desde el 25/08/2014.

A partir de ese día, apunto a cuánto cierra el Ibex y el valor de mi cartera. Quiero compartir con ustedes la evolución del valor de mi cartera desde ese 25/08/2014:

En esta gráfica tienen la representación del valor de mi cartera.

En esta gráfica tienen la representación del valor de mi cartera.

He ido reinvirtiendo dividendos y aportando capital procedente del ahorro. Quiero que lo comparen frente a su comportamiento en bolsa:

En esta gráfica tienen el comportamiento de la cartera del monje desde el 1 de enero de 2015.

En esta gráfica tienen el comportamiento de la cartera del monje desde el 1 de enero de 2015.

Por favor, quiero que miren cómo ha caído en % la cartera del monje y el Ibex sin dividendos y miren lo que ha bajado el valor de cartera. Evidentemente lo que pasa es que al ir aportando capital nuevo en las caídas estamos haciendo un efecto muelle importante.

Miren por favor la revalorización de cartera en la primera parte del primer gráfico, miren que rápido asciende.
Lo que estoy provocando con estas compras a la baja y reinversión de dividendo es que si el mercado le da por subir, que no lo sé, el efecto muelle será importante. Una subida de tan sólo el 10% del Ibex supone 11000 euros.

Claro, cuanto más tiempo pase, más dinero iré reinvirtiendo poco a poco a la baja y más dividendos serán reinvertidos. Eso se traduce en que si por lo que sea, el mercado se da la vuelta y sube, las subidas en la revalorización de la cartera serán importantes.

¿Me interesa que la bolsa suba o no?. Pues personalmente prefiero que no, así me da tiempo a seguir ahorrando e invertir más en esas empresas que todos sabemos que hay un enorme margen de seguridad. Y si podemos llegar a diciembre mejor, porque todos los dividendos se reinvertirán a la baja. En resumen, que por mí, prefiero que siga esto lateral bajista a poder ser.

Teniendo en cuenta lo anterior llegamos a la conclusión que las caídas en el mercado son muy buenas oportunidades para provocar ese efecto muelle en el valor de la cartera.

De momento vamos bien, poco a poco. Quería mostrarles el efecto de las compras y poco a poco el efecto del interés compuesto. Sigo pensando que donde realmente está el dinero es en largo plazo. El problema de la gente es que se centra en el corto plazo que es terreno de máquinas de trading de alta frecuencia donde el juego no es suma cero, sino negativa. En cambio, jugamos en otra liga, jugamos en el largo plazo donde la estadística juega a nuestro favor, miren para ello el gráfico del SP500 desde 1920.

12 comentarios en “Evolución de la cartera del monje paciente

  1. Ayer estuve viendo un reportaje sobre el trading de alta frecuencia. La conclusión es que, a parte de que las máquinas se pueden volver locas y provocar flash crash ( caidas repentias de un 10% en un segundo), el mercado, a corto es manipulable. Es decir, las máquinas actúan tan rápido que el ser humano no las puede controlar. Además del secretismo que rodea el trading de alta frecuencia. Estos tiburones utilizan todos los trucos posibles para sacarnos los cuartos. Por eso les recomiendo ir a largo y utilizar siempre órdenes limitadas ( nunca a mercado). Si invertimos en buenos negocios al final se verá reflejado en la cotización. A corto los precios son aleatorios y manipulables. Un casino vamos. Nuestras armas son la paciencia y la constancia. Podemos aprovechar estas bajadas para comprar más barato y no volvernos locos en las subidas.

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  2. Monje estoy de acuerdo contigo, yo estoy en una situación parecida reinvierto dividendos y aprovechando bajadas para comprar, mi cartera a precios de coste esta cerca de los 100k y como tu ojalá sigamos en un tramo lateral bajista, aunque yo prefiero bajista directamente🙂, psicologicamente es duro ver como tu cartera pierde 10k de valor en una semana pero para el largo plazo al que vamos es lo mejor. Suerte

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  3. Buenas.Estoy leyendo su blog desde el principio.El pasado mes de junio 2014 realizó post sobre Portugal Telecom. Bien por fundamentales pero esperar por técnico debido a la tendencia bajista.¿Podría actualizar análisis?Gracias, sigo leyendo/estudiando.

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  4. Hola monje. Al ver las graficas que presentas, me parece que el comportamiento de tu cartera a dia de hoy es igual que el ibex sin dividendos, entonces tengo la duda de si realmente merece la pena estar analizando acciones y arriesgarse a comprar pufos, vease vw, o mejor invertir en un etf que replique el indice y de acumulacion, donde el rendimiento seria mejor que el tuyo a dia de hoy no? Perdonar la forma escueta de espresarme pero estoy desde el movil. Un saludo

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  5. Con los dividendos se puede vivir, de eso va el blog. Pero ganar dinero, lo que es ganar, pasa cuando con bastante dinero dentro pillas un periodo alcista estructural como los años 80/90.

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  6. Las bolsa a corto es un verdadero casino. Los algoritmos del trading de alta frecuencia es uno de los secretos mejor guardados de cada firma. Buscan CPD,s lo mas cercanos a los del NYSE, en fin, creo que son una adulteracion del mercado pero al menos tienen una cosa buena, dan liquidez.De todas formas os digo una cosa, nuestro mayor enemigo son los Directivos codiciosos que esquilman las empresas con sus sueldos estratosfericos y sus decisiones mirando solo el corto plazo para sus bonus.

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  7. Pero debes compararte con el índice con dividendos, porque sino la comparación es desigual. Los etfs indexados se comparan con el índice que incluye dividendos.En este caso tu carteta se comporta peor que el índice, porque a pesar de que en el gráfico se ven iguales, la tuya incluye dividendos. Saludos

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