WEBINARIO HOY SÁBADO A LAS 17:00

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Esta tarde organizo un webinario abierto para todo el mundo a las 17:00. Como siempre es gratuito y puede acceder todo el mundo.

Pinchen aquí para acceder:

https://elmonjepaciente-activotrade.clickwebinar.com/buy-and-hold?_ga=1.255800264.1776395106.1461997749

Vamos a debatir cómo organizarnos para reclamar a ING y otros brókers bajadas de comisiones. También del mercado en general.

Y quería ponerles el índice del curso avanzado.

Es abierto, todo el mundo puede acceder.

Les espero.

Una buena defensa es un buen ataque

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Van a por nosotros. Nos han quitado la exención de los primeros 1500 euros de dividendos y ahora nos IMPONEN las cuentas ómnibus. Ni avisan ni nada, porque sí y punto. ¿Pero esto qué es?. Esto es un cambio del contrato firmado.

Bien, gracias a que vivimos en la era de la información, desde los grupos whatsapp nos estamos organizando para pedir de forma conjunta algunas cosas, como por ejemplo bajadas de comisiones de ING o comisiones especiales en Interactive Broker.

Ya sabéis que esto beneficia a todos, así que llamo a todos los inversores para que nos unamos ante este atropello. ¿Nos quieren machacar sin que podamos rechistar?. Pues da la casualidad que sólo de grupos whatsapp somos muchos.

Intentemos unirnos por un bien común. Desde aquí hago una llamada a todos los blogueros, lectores e inversores. Esto nos beneficia a todos, no a ellos. O luchamos o hacen lo que quieren con nosotros. 

Por favor, no me mandéis emails sobre esto. De momento lo estamos debatiendo entre los grupos whatsapp, pero la idea es esa, unirnos para forzar bajadas de comisiones ante este atropello.

Firmado: El monje revolucionario.

Visión general del mercado

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Lo primero que quiero hacer en esta entrada es darles las gracias porque no esperaba que tanta gente se apuntara al curso avanzado. No lo esperaba y me ha alegrado mucho porque significa que hay interés en lo que uno hace. No hay cosa más bonita que esa, por lo menos para mí. Me he dado cuenta de que tengo que exigirme mucho más, y quiero perfilar el curso durante este mes de Mayo. La idea es empezar a darlo a finales de este mes, comienzos del siguiente. Tiene que quedar bonito, y me gustaría darle una vuelta más. Hay mucha gente apuntada y quiero que queden contentos como los anteriores. Es por ello por lo que primero quiero darles las gracias.

Lo segundo es pedirles disculpas. Hoy quería haber hecho un webinario, pero en Madrid tuvimos un día de sol maravilloso, y cuando veo que sale el sol…. a montar en bici. Pues montando acabé en los jardines del Palacio Real. Esa es la foto que les he puesto arriba. Está muy bien cuidado y si tienen oportunidad no duden en ir. Es gratis y abierto a todo el mundo.

Al que le guste la bicicleta como a mí, en Madrid hay que ir a montar a la Casa de Campo, y si se animan pues hacemos el anillo verde. Un poco paliza, pero es bonito. Sin duda la mejor parte la de la Casa de Campo, por lo que suelo dejarme caer por allí todo el día.

Bueno, volviendo al tema que nos interesa, al maravilloso mundo del dinero y de la bolsa como diría el maestro, hay dos cosas que quería mostrar, una es el mercado y otra los resultados de Enagás. Como a todo no llego, me centro en lo primero, y en la siguiente entrada repasaré lo segundo.

Con respecto a valores en concreto les mostraré algunas cosas interesantes:

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Hace meses les decía que fueran comprando poco a poco a la baja Abertis, que el MACD mensual estaba muy desarrollado. Pues nada, ya tienen la primera señal de giro al alza, el MACD semanal cortado al alza y asomando por encima de 0. Este valor no debería bajar ya de 13.5 euros/acción por bastante tiempo si quiere iniciar un nuevo impulso. Ya ha descargado toda la sobrecompra que tenía desde 7 a 16 euros/acción, hablamos de más del 100% de subida. Ya ha relajado y ahora debería subir. Valor que me gusta, ya lo saben, y no sólo no fui a la OPA sino que compré muchas más acciones de ella.

De ACS sólo quiero recordarles los ataques que sufrió esta empresa con una supuesta deuda oculta. ¿Nadie se acuerda de ello?. Pues me llegaron muchos emails preguntando que si se vendía por ese motivo. Yo siempre decía lo mismo, no tocar. Lo cierto es que esos ataques desaparecieron y alguien cerró las operaciones cortas allá por 20 euros/acción volviendo a los 29 euros/acción. A muchos esos rumores les ha provocado que se las hayan quitado por miedo. Si tenemos claro el balance y cuentas no debemos caer en esos rumores.

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Aquí les presento a Mapfre. Como todos ustedes saben, ha protagonizado las subidas más fuertes. Ahora muchos se preguntan por qué sube Mapfre. Pues de la misma manera que bajó, porque sí, oferta y demanda. Lo que es verdad es que muchos aprovecharon precios de 1.8 euros/acción haciendo compras temporales (servidor compró a 1.875 euros/acción). Unos dirán que fue suerte, otros que no fue suerte. La realidad es que por aquellos precios, tenía una rentabilidad por dividendo del 7% con 50% de pay out y eso para mí, es mucho. Por suerte  aproveché a comprar. Sé de muchos que se hincharon a comprar acciones y vender puts cuando estaba a 1.8 euros/acción. Menudo negocio han hecho, felicidades por aprovecharlo. Oportunidades así no se ven muchas veces.

Para terminar les pongo a Repsol:

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Otra empresa de la que se decía que era una quiebra segura. Yo no entro en valoraciones, pero la empresa ha conseguido reducir el costo de producción entre 40-45 dólares/barril. Estoy deseando ver las próximas cuentas para tener una cifra exacta, pero el petróleo está a ese nivel. Por técnico tiene las primeras señales de giro. Yo no entro es si es buena empresa o no para BUY AND HOLD, eso es harina de otro costal. Yo digo que estas empresas hay que comprarlas en la parte baja del ciclo. Yo compré muchas arriba, pero también abajo. Las compras temporales y reinversión de dividendos te salvan esos errores. Aquí hay un ejemplo.

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Y aquí viene el gran problema. tanto Ibex como DAX están bajistas y tocando el techo del canal bajista. Es decir, lo normal es que bajen en las próximas semanas. Pero miren ustedes al director del mundo, el SP500, en plena resistencia. Si es capaz de cerrar por encima de 2120, para mí, se acabó la corrección en USA y posteriormente en Europa. Ahora mismo todo el mundo está dudando en si estamos en un rebote fuerte dentro de una tendencia bajista o no. En mi opinión, hasta que SP no supere 2120 puntos al cierre esto es un mero rebote de una tendencia bajista. Pero ojo, que quien sabe es el mercado y yo sólo un simple monje que intenta defenderse ante la voracidad del mercado.

En cuanto a la cartera, por fin, estamos en positivo, +1.1%. Y es que ya iba siendo hora. Vaya añito que hemos pasado. Hemos pasado de un -17% a +1.1%. No apto para todos los públicos. En el monasterio los otros monjes están escandalizados, y es que ellos sólo saben de depósitos y poco más. Sólo me preguntan cuando la bolsa sube, es decir, ahora. Antes me tenían olvidado. Vaya compañeros de monasterio que tengo.

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La siguiente estación está en el pago del dividendo en efectivo del Banco de Santander en Mayo. Un dividendo en efectivo de 0.05 euros brutos/acción.

Reciban un cordial saludo del monje que revoluciona el monasterio.

Curso avanzado

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Después de un montón de tiempo por fin he terminado de diseñar el curso avanzado. Empecé a hacerlo allá por noviembre, y ya va teniendo buena pinta. Se me ha ido un poco el tiempo para prepararlo, pero entre que estoy bastante liado y que quería que quedara claro y fácil, se me han ido 6 meses. Bueno, yo encantado.

Lo he estructurado en cuatro partes:

  1. CFD.
  2. Futuros.
  3. Renta fija.
  4. Opciones.

Las cuatro secciones son con ejemplos reales aplicándolo a la estrategia BUY AND HOLD. Es compatible tanto en el tema de coberturas, como diversificación en renta fija, como un plus para ganar dinero al mercado en el tema de las opciones.

Quien quiera y le apetezca hacerlo que me mande un email. Este mes de Mayo no creo que pueda empezar, así que la idea es comenzar en Junio, en fines de semana.

Pues nada, yo encantado de darlo. La verdad es que disfruto dándolos, me gusta, así que si le apetece mándeme un email a través de la pestaña de arriba donde pone contacto o pinchando aquí. También puede hacerlo a través del email: elmonjepaciente@hotmail.com

Gracias.

Hay que saber oír cómo crece la hierba

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Sinceramente creo que somos una generación muy privilegiada. Tenemos todo lo necesario para vivir, desarrollarnos y disfrutar de la vida. Somos nosotros los que nos la hacemos más complicada de la que realmente es.

En cuanto al tema económico nunca fue tan fácil. Cualquiera, desde un ordenador o incluso desde un simple móvil puede comprar y vender acciones. Pero voy más allá, tenemos la gran suerte de vivir en la era de la información. Eso nos permite estar comunicados entre nosotros y saber qué cosas pueden dar dinero. Uno de los problemas que tenía la gente era que estaba muy atomizada, y cuando hacía algo en bolsa siempre tenía dudas. Hoy, con las redes sociales, eso no pasa. En los grupos whatsapp, que seremos como 800 o así, hablamos y preguntamos lo que hacemos. Cada uno da su opinión y eso refuerza la idea.

Creo que hoy en día no es muy difícil ganar dinero en bolsa. Tiene muchas herramientas, acciones, opciones, derivados, OPA´s, BUY AND HOLD, VALUE. Lo realmente difícil, lo que hace perder a la gente el dinero es la avaricia. Como decía el maestro Kostolany, hay que saber escuchar cómo crece la hierba, hay que saber esperar como el buen cazador a que llegue su presa. Eso es lo difícil en bolsa, saber esperar, autocontrol.

Recordando días de febrero yo les puse la siguiente entrada:

http://www.elmonjepaciente.es/cordura-y-solvencia/

En esta entrada yo les decía que mantuvieran la cordura y la solvencia porque todo pasa, hasta lo malo. Bueno, pues por el camino he reinvertido dividendos en Mapfre a precios de derribo, ya se lo mostré en su momento. Ahora me encuentro que en un mes mi cartera casi vale más que nunca. ¿Ha ocurrido algo?. No, el mercado es así, es capaz de ponerte a prueba, la diferencia son más de 25.000 euros de diferencia en un mes y poco. Usted tiene que tener esa capacidad de no hacer nada, de ser paciente, de ser tranquilo, de saber escuchar cómo crece la hierba. Recuerde que eran momentos de pesimismo, de críticas, de ataques. Ante eso, establecí entrar con todo en dos niveles, por debajo de 8000 con una parte y debajo de 7000 con todo lo demás. Y no ha hecho falta, de momento. No sé si volveremos a bajar. Cuando todo es pesimismo y ataques…los suelos están cerca.

De cualquier manera el valor de la cartera se ha ido casi a máximos. Comprar y reinvertir dividendos a la baja provoca que si el mercado sube un poco el valor de la cartera se dispara. ¿Vendo ahora?. No. Seguiré poco a poco haciendo lo mismo. Ahora centrado en el cobro de dividendos de BME, Santander, Telefónica, Syngenta y la propia operación Syngenta. Centrado también en la venta de puts para seguir rascando dinero al mercado. Poco a poco vamos arañando de todos lados, y hace que la cartera crezca poco a poco.

Volviendo al tema de dividendos ayer cobramos dividendos de Abertis, un jugoso dividendo aumentado a 0.36 euros/acción. Aquí lo tienen:

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Voy a actualizar la pestaña de dividendos de esta empresa. Lo pueden comprobar pinchando aquí. Ahí verán la evolución y sus importes. Le adjunto la gráfica:

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Seguimos contando paso a paso el camino hacia la independencia financiera. Cada vez más contento con lo que uno hace, y cada día disfrutando de los rendimientos de los activos, que me permiten tener un trabajo que me da una calidad de vida superior gracias a los ingresos pasivos. 

Operación SYNGENTA

Syngenta

Lo primero que quiero hacer es agradecer a Josan, del blog Enorme piedra redonda, por alertar sobre la operación de OPA sobre Syngenta. En su blog viene todo excelentemente explicado. Yo sólo me limito a contaros lo que yo he hecho, pero en su blog está todo perfecto.

En la bolsa hay operaciones de arbitraje, lo vimos en la OPA de Abertis, de Duro Felguera y tantas y tantas que yo he vivido. Si les soy sincero ni fui a la de Duro Felguera ni fui a la de Abertis. Más por cabezonería que otra cosa. Luego me dí cuenta de que si el mercado da la oportunidad de coger dinero, ¿por qué no cogerlo?. Como decía Kostolany, hay que ser frío como el hielo pero a la vez flexible.

Bien, pues leyendo a Josan me di cuenta de que aparece otra aparente oportunidad. Cuento un poco como yo lo veo, pero repito, en su blog está todo perfectamente explicado.

Syngenta es una empresa enorme de Suiza, y ha estado bastante tiempo tentada a ser comprada por Monsanto. De hecho, uno de los accionistas fuertes de Syngenta quería aceptar la OPA de Monsanto. Monsanto es una empresa americana y ofreció 439 francos suizos por Syngenta. Hubo disputa fuerte en el consejo de administración, pero la oferta fue rechazada. Una vez rechazada, otra compañía, ChemChina ha hecho la siguiente oferta:

  1. 465 dólares por cada acción de Syngenta.
  2. 5 francos si se va a la OPA.
  3. Mantiene el dividendo de 11 francos que se paga el 11 de Mayo.

Es decir, pagan 16 francos como dividendos si se va a la OPA más los 465 dólares.

Es una OPA sobre el 100% de las acciones, por lo que no habrá prorrateo.

Aparentemente parece seguro pero NO lo es. Hay varios problemas a considerar:

  1. La empresa china no me da mucha confianza la verdad. Pero al haber ofrecido Monsanto 439 francos, espero que si ChemChina se retira, fuera comprada por Monsanto. Eso me da cierta tranquilidad.
  2. Efecto divisa. Yo he comprado acciones a un cambio de 1.089 francos/euro. Oscilaciones en el tipo de cambio pueden arruinar la oportunidad. Lo ideal sería cubrir con CFD el efecto divisa.

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Novedades en Abertis

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Hoy me apetecía escribir una entrada sobre las novedades de ayer de la junta general de una de las acciones que llevamos casi todos en cartera, Abertis.

Ayer en la junta se aprobaron varias cosas que nos afectan, y mucho, a nosotros como propietarios de la empresa. Ya saben que Abertis es una de las empresas que más he estado comprando acciones, sus números me gustan y su dirección mucho más, y eso, da sus frutos como ahora les diré.

Por un lado una gestión eficaz ha conseguido aumentar varias concesiones hasta 2020.

Desde el punto de vista de la inversión decide invertir en nuevos proyectos a reducir deuda. Tengo que decir, que aunque la deuda es alta, los tipos a los que se financia tenderán a la baja, por lo que el entorno de tipos me parece el adecuado para crecer lo máximo posible en estos 5 años que espero tipos muy bajos.

Han aprobado un incremento del dividendo a 0.36 euros/acción que se hará efectivo el 19 de Abril en efectivo. Por otro lado, a partir de enero de 2017 se aplicará el IRPF a la venta de derechos y Abertis es la primera empresa que anuncia que retocará la ampliación liberada, ya que si tributa igual que en efectivo va a pagarlo todo en efectivo. Me encanta estas directivas donde lo primero es el accionista. Una buena directiva hace una inversión un éxito. Excelente gestión, excelente directiva, va dando sus frutos.

Tienen en autocartera el 8.25% del capital social que van a usar para operaciones corporativas. Ya saben al precio que considera Abertis sus acciones baratas, porque si invierten en ellos mismos a ese precio, es que barata no la ven. Dieron salida a GVC con esa auto OPA. Esperemos que la compra que hagan sea a un precio atractivo.

En fin, todas las noticias me parecen excelentes. Me gusta esta directiva, y aunque la veo quizás demasiado endeudada, es el momento de invertir más debido al entorno de tipos bajos. Sin duda Abertis es una de las que hay que tener sí o sí en toda cartera BUY  and HOLD y de las que aumentaré lo antes posible.

Por otro lado de cosas quería decirles que me gustaría hacer un webinario este fin de semana. Espero poder hacerlo el domingo por la mañana. Se lo anunciaré el sábado si dispongo de tiempo. Veo algunas cosas interesantes que quiero que vean, sobre todo referente al petróleo. Ya se está fraguando un giro en tendencia. Ya se lo mostraré.

Por último decirles que ahora sí que puedo decir que la estrategia BUY and HOLD da sus frutos, no porque haya llegado la IF, sino porque me permite vivir mejor porque dependo menos de una nómina, eso me permite trabajar en una empresa cobrando menos pero que me ofrece mayor calidad de vida. No todo en la vida es el dinero, al contrario, trabajamos para vivir, no vivimos para trabajar. Gracias a estos ingresos pasivos tengo mejor calidad de vida complementando mi sueldo con los dividendos. Sólo puedo dar las gracias a esta estrategia que seguiré años y años, porque ya me está dando frutos en el sentido de una mejor calidad de vida. Espero que les pase a ustedes.

Y por último comentarles, que sin derivados, sin posiciones cortas, el diferencial de rentabilidad de mi cartera frente al ibex cada vez crece más y más. No me quiero ni imaginar el día que el Ibex suba a 10.000 puntos de Ibex dónde se pondrá el valor de la cartera. Les muestro la comparativa:

cartera

Poderoso caballero que es Don Dinero

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Bienvenidos a una nueva entrada sobre la libertad financiera.

Una de las cosas en la que nos centramos todos cuando iniciamos este camino hacia la libertad financiera es saber cuándo me voy a retirar, con qué dinero me voy a retirar, etc… Entonces empezamos todos a hacer cálculos, excels, proyecciones, etc… y nos pasamos horas y horas soñando sobre números. Creo que esto nos ha pasado a todos. Está muy bien imaginar eso, pero hay una cosa mucho más importante que todo eso.

Empezamos formando una cartera de acciones pequeña, soñamos, ahorramos y seguimos invirtiendo. Poco a poco llegas a una cifra regular, sobre los 100.000 euros, pero sigues invirtiendo y pasas la cifra ampliamente. Tus dividendos siguen llegando, tú los sigues reinvirtiendo, y sigues ahorrando. Es sencillo, trabajar, ahorrar e invertir, elegir bien las empresas y ya está. Pero llega la vida, los problemas habituales y ves las cosas desde otra óptica, me explico.

Cuando tú empiezas tu cartera tienes poco poder, dependes de un trabajo o pensión. A medida que esa cartera crece, tus dividendos crecen y crece tu PODER. ¿A qué me refiero?. Es sencillo, a que cuando tienes una cartera regular, con unos ingresos por dividendos que ya llegan al salario mínimo profesional empiezas a notar algo muy importante que pocos hablan, seguridad. Seguridad ante por ejemplo problemas que te vengan en la vida. Nadie golpea más duro que la propia vida, y les aseguro que tener una buena cartera, una cartera que le aporte buenos dividendos, le hace afrontar mejor los problemas. Y eso te hace ganar más dinero de la siguiente manera. Una persona que no tiene deudas y sí una cartera bonita, puede afrontar por ejemplo una entrevista de trabajo de manera diferente. La cartera de acciones te permite elegir, te permite decir NO a unas condiciones laborales que sin ella tendrías que aceptar SÍ o SÍ. Entonces ocurren dos cosas:

  1. Decides optar a puestos de trabajo mejor pagados ya que tienes un respaldo de tu cartera por si sale mal. Te permite arriesgarte más en tus exigencias salariales.
  2. Decides optar a puestos de trabajo peor pagados pero que te dan más tiempo libre y complementarlo con los dividendos.

De cualquier manera la cartera te aporta seguridad ante la vida, y aunque no lleguemos a la libertad financiera, lo que es indudable es que una buena cartera de acciones te aportará sólo cosas buenas, seguridad ante la vida. Seguridad ante problemas. Seguridad en entrevistas de trabajo. Seguridad ante la apertura de nuevos negocios. Al final se resume en, seguridad ante la vida. Y eso sólo trae cosas buenas.

Por otro lado de cosas, miren lo que representa el dinero destinado a pensiones e intereses de la deuda del presupuesto del Estado. Se come casi el 50%. Y el gasto en pensiones va a más y el de los intereses también, así que las cifras no aportan tranquilidad. Volvemos a lo mismo, una buena cartera de acciones da tranquilidad ante estas circunstancias.

Volviendo al mercado miremos un poco al Ibex:

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Gráfico del Ibex35. Pues por debajo de la mm30 semanal y MACD semanal por debajo de 0. Seguimos bajistas y por bastante tiempo. Ya les dije que mínimo hasta verano. No hay señales de vuelta por ningún lado. Pero ya saben que es un índice muy representado por Santander, BBVA, Repsol y Telefónica y los 4 están fatal técnicamente hablando. Si esas 4 son bajistas el Ibex lo mismo. Pero tenemos valores que siguen tan bien como siempre, Enagás, REE, Viscofán, Inditex, que técnicamente lo más probable es que sigan subiendo.

Independientemente de lo que diga el análisis técnico, que como saben, lo único que nos dice es qué es lo más probable que pase sin tener en cuenta los fundamentales de las empresas, cosa que no estoy de acuerdo, hay empresas con retornos muy buenos.

Tienen una Mapfre, una BME, Enagás, Gas Natural, Abertis. Tienen empresas donde sus RPD son excelentes. Y mientras que sean así de excelentes y sostenibles gracias a sus beneficios empresariales hay que seguir comprando.

El 100% de los operadores del mercado están fuera de juego. Lo que aparentemente iba a dar alas al mercado que es una QE, no llegó. Luego ha venido una QE2 y tampoco. El BCE sigue diciendo que seguirá inyectando hasta que salgamos de la deflación. Pues con el petróleo como está ya pueden seguir inyectando. Y esto no cuadra, o suben los intereses de la renta fija o bajan los de la variable. Mi opinión ya la saben, esto, tarde o temprano, se resolverá con subidas de precios de las acciones, los resultados son buenos y han sido como esperaba. Por lo tanto, creo que éstas son zonas de compra. Y si bajamos de 8000, más, y si bajamos de 7000 mucho más.

Pasen buena semana.