Dividendo de GAS NATURAL

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Lo primero que quería hacer es recordar que este fin de semana realizo un curso de derivados. Creo que se le puede sacar un plus de rentabilidad de forma segura al mercado haciendo unas pocas cosas bien. Si le apetece obtener más información pinche aquí.

Retomando el título de la entrada pues ayer se me ingresó el dividendo de otro activo de nuestras carteras de inversión, en este caso, GAS NATURAL:

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Ya tengo dos dividendos acumulados, los BME y los de GAS, haciendo un total de 359.36 euros netos. Yo esto de los dividendos me lo tomo como si tuviera un piso y lo tuviera alquilado. El siguiente inquilino es ABERTIS, que a finales del mes de Octubre nos arreglará el mes.

Por otro lado de cosas BME está dando oportunidades de compra, ofreciendo una RPD muy atractiva, quizás para mí la más atractiva ahora mismo. Tiene buena caja con la que puede completar la caída de beneficios y poder seguir pagando su dividendo. No descarto seguir comprando aunque tenga demasiadas acciones de esta joya. Algunos dirán que nunca es demasiado, pero debemos recordar que nunca podemos descompensar una cartera. Que se lo recuerden a los accionistas de OHL que fueron ampliando desde 21 a 2 euros/acción. Nunca se descompensa una cartera, jamás.

Monsanto cotiza ahora mismo a 102,1 dólares, bastante curioso cuando tenemos una oferta encima de la mesa. Muy bien, hay que esperar año y pico, ¿pero cuál es el problema?. No sé si es que el mercado se ha vuelto demasiado impaciente y no está dispuesto a esperar un año y pico por un 20% de rentabilidad, o es que la operación no saldrá. Para los que piensen que es porque no saldrá (no lo sé), que miren Syngenta, donde pueden obtener un 10% a un mes o dos vista. ¿Es el mercado irracional?. Sí, y  lo afirmo con mayúsculas, y hay ineficiencias enormes que debemos y tenemos que aprovechar. Por eso no creo mucho en el análisis técnico, es para mí un poco ciencia ficción. Esas rayitas que se trazan enseguida es más un querer ver algo en donde en realidad sólo hay humo. Miren los números y déjense de gaitas.

Por otro lado de cosas, parece que el nuevo presidente de Telefónica ha cogido el toro por los cuernos, y aunque hay mucha tela que cortar, parece que está empezando a poner rumbo al monstruo. No es para nada una empresa modelo, ni mucho menos, pero por fin parece que alguien con dos dedos de frente le da por dirigir al monstruo. Le llamo monstruo por su deuda, que es grande.

Y poco más, sean felices ahí fuera. Recuerden lo que decía los griegos: “NADA DE MÁS´´. Piensen acerca de ello.

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Casa: Gasto o Inversión

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Lo primero que quería recordar es que los días 1 y 2 de Octubre imparto un curso de derivados. Si alguien está interesado tiene más información pinchando aquí.

Este tema es común en círculos de familiares y amigos. España siempre ha gozado de ser un país con la cultura del ladrillo metida dentro de nuestro genoma. Comprar casa es algo que nos ha bombardeado desde los medios de comunicación y familiares desde que nacimos. Me llama mucho la atención cuando hablando con gente que ha contraído hermosas hipotecas a 40 años hace 7-8 años habla de su inversión. ¿Pero realmente es una inversión?. Pues como todo en la vida depende.

El tema vivienda es un tema enormemente complejo, quizás el más complejo. No sólo entran en juego temas financieros, sino también sentimentales, ya que si no posees casa, parece que no tienes nada. Da igual que usted tenga una cartera que le reporten 2000 euros de dividendos al mes, y con ese dinero pueda vivir de alquiler en el mejor piso de la ciudad. Si no es en propiedad eres un pobretón. Es muy curioso como en España está tan instalada la cultura de comprar frente alquilar. Volviendo al tema, ¿gasto o inversión?.

En mi opinión una vivienda es un gasto si vives en ella, y es inversión si la alquilas y obtienes ingresos que cubre sus gastos y te deja un cash flow libre.Ojo, no entro en la rentabilidad de la inversión para alquilar. Una persona con una hipoteca debería considerar un gasto eso. En cambio si compras una vivienda y la alquilas se debería llamar inversión. Todo depende de si genera o come cash flow.

Pero independientemente del tema. ¿Qué hacen los europeos?. Alquilan. ¿Por qué?. Eso me gustaría saber a mí, pero hay unas cosas que están sucediendo hoy en día. La situación laboral en España te obliga a ser flexible. Es decir, hoy estás en la empresa X y mañana ya no. Resulta que sí, que trabajo hay, claro, pero a lo mejor te mandan a trabajar a 60 km de tu residencia (hablo de Madrid). Y entonces entran en juego temas importantes como: ¿vendo y compro cerca del trabajo?. ¿Me pego la paliza diaria?.

Madrid es una ciudad absurda. Hay tanto atasco porque la gente trabaja a 40-60 km de donde vive. Si la gente viviera cerca de donde trabaja no habría atascos, la gente ahorraría mucho en combustible, coche, y ganaría mucho en calidad de vida, pero para eso es obligatorio alquilar. Si alquilas y cambias de trabajo, pues te vas al lado de donde trabajas. La gente considera como algo normal tardar una hora en ir a trabajar y otra en volver. Esto lo cuento en mi pueblo y la gente no se lo cree. De la misma manera que nos han inculcado que vivir endeudado es normal, nos han inculcado que tardar una hora en ir a trabajar es normal.

Es decir, desde mi punto de vista y viendo el panorama laboral, alquilar te da la movilidad que el mercado laboral requiere. Si las cosas te van bien te vas a un alquiler mejor, si te van mal, a uno peor. Al final de su vida, el que contrae hipoteca tendrá una casa, y el alquilado no, pero el alquilado durante toda su vida ha ahorrado mucho dinero en trayectos, mantenimientos de coche, impuestos, y lo más importante, ha ganado muchísima calidad de vida evitando atascos y enormes distancias.

Con todo esto, si pienso en términos de libertad que es como me gusta ver las cosas, ya que yo quiero ser una persona libre, creo que el alquiler me da la libertad que necesito. Comprar significa anclarte a un sitio, que me parece muy bien para un funcionario o una persona que tenga un negocio propio, pero para el resto de las personas, el alquiler es una buena medida de defensa ante la imperante necesidad de movilidad laboral. Hoy trabajo en Madrid, quién sabe si mañana estaré en Barcelona o Dublín.

Al final, todo este proyecto se resume en ser libre y poder mandar al cuerno a todo el que se ponga delante por no depender de una nómina o pensión. Alquilar evita la deuda y sin deuda es más sencillo maniobrar. Pero claro, llegaremos al final de nuestra vida sin casa, ¿y luego?. Pues durante toda esta guerrilla llamada vida tendremos que crear un patrimonio que nos permitirá vivir donde nos apetezca vivir.

 

Evolución en el dividendo de BME

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Hace ya casi 4 años que incorporé mis primeras BME a mi cartera. En total he hecho 9 compras de esta joya que tiene que estar en toda cartera por dividendos. Aunque reconozco que son muchas compras, el dinero se va ahorrando al cabo del tiempo, por lo que se hace imprescindible comprar poco a poco.

El viernes pasado cobramos los poseedores de esta joya nuestro puntual dividendo. Y hasta final de año no nos toca el siguiente pago de 0.6 euros/acción. Tendremos que esperar porque no tenemos más remedio. Pero viendo la evolución de los pagos y el efecto del interés compuesto, es agradable ver la gráfica de la evolución de los pagos.

Tengo que decir que BME tiene en caja dinero suficiente para poder pagar un dividendo extraordinario. Aunque si a mí me permitieran elegir, prefiero que no lo haga y completara el dinero suficiente para mantener el actual dividendo.

Les muestra la evolución de los cobros de esta joya:

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Actualmente la tengo levemente sobreponderada, representa el 14.27% de la cartera. Pero es que a estos precios no me puedo resistir.

Cobro dividendo y compro

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Como todos los años, en el mismo día y a la misma hora, uno de los activos de nuestra cartera de inversión ha pagado su dividendo puntual. En este caso ha sido BME, el pago 0.4 euros brutos/acción:

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Por otro lado de cosas compré acciones de BME a 27.34 euros/acción y más acciones de Monsanto a 105.3 dólares/acción. El precio medio de MONSANTO es de 106.464 dólares/acción con un euro/dólar a 1.12. Las acciones de Syngenta, Monsato y éstas de BME están en DEGIRO. Las bajas comisiones, la diversificación de brókers, y el apalancamiento que me permite junto con la venta de puts me hacen tirar por éste bróker. Así está DEGIRO ahora mismo:

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Si alguien quiere 20 euros en comisiones ahora DEGIRO tiene una oferta por abrirse una cuenta. Si me mandan su email nos dan 20 euros a cada uno.

Usar un interés compuesto apalancado no es apto para todos los públicos, tampoco la venta de puts. Requiere primero formación, por lo que no explicaré en esta web ni cómo me apalanco ni cuánto lo hago. Puede usarse mal y ocasionar muchos destrozos en gente con poca formación. Ahora, bien usada es el arma más poderosa que existe para llegar más rápido a la IF. No conozco otra forma más rápida de llegar a la IF, ni pisos en alquiler, ni negocios ni nada que se le parezca.

Sean felices.

Curso básico 17 y 18 de Septiembre

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Lo primero sólo recordar que este fin de semana hago un curso básico los días 17 y 18 de septiembre de 10 a 12 y de 17 a 19 ambos días. Es un curso para gente que sabe poco o nada de bolsa, explicaremos lo que hacemos y por qué lo hacemos. Tiene más información pinchando aquí. Si quiere hacerlo mande un email a la dirección: elmonjepaciente@hotmail.com

Lo segundo es que MONSANTO ha aceptado la oferta de BAYER por 128 dólares/acción. He comprado más acciones a 106.5 dólares/acción en apertura. A medida que vaya pasando el tiempo seguiré comprando más. Es un calco a la operativa de SYNGENTA. Si han seguido SYNGENTA pues en MONSANTO lo mismo, mismos plazos, misma forma de actuar.

Tienen brókers que les dan financiación al 1.25%, tienen operaciones de arbitraje tipo Abertis, Syngenta, Monsanto, posiblemente Cementos Portland, acciones bien analizadas y con dividendos sostenibles y crecientes. Creo que nunca ha habido tanta información, ni tanta facilidad de formarse para ganar dinero de forma sencilla y con poco riesgo. Servidor por lo menos intenta hacérselo ver a través de cursos y esta humilde web. Sólo tienen que estar dispuestos a escuchar.

Reciban un cordial saludo y sean felices todo lo que puedan.

Revisión semanal de los mercados

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Hace ya un mes, por agosto, les dije que saltaríamos al alza ya. Bueno, pues ya hemos saltado. Como les he dicho, subiremos en zig zag, subiremos y bajaremos, eso está claro, pero ahora hay que esperar (próximos dos años) que los precios sigan subiendo.

El trío los panchos (Banco de Santander, Repsol y Telefónica) son alcistas por fin, y siendo alcistas esos 3, el Ibex tirará para arriba por lo civil o por lo penal. Eran los 3 últimos que quedaban para subir. Ahora todo el mercado es alcista quitando algún valor tipo OHL y poco más que servidor recuerde. Por fin hemos abandonado oficialmente la tendencia bajista. ¿Tendremos días de caídas?. Por supuesto que sí, incluso yo creo que es lo que nos toca porque llevamos 2000 puntos subiendo sin parar. Sería sano y daría oportunidad para incorporar algún valor.

Con respecto a MONSANTO todo va como debe de ir. Se están tanteando ofertas que creo que se cerrarán sobre los 130 dólares/acción. Es una operación de riesgo superior a la de Syngenta porque pueden no aceptarla. En el caso que se aceptara tendría que aprobarse por los organismos americanos de la competencia. Siempre empieza así, oferto, contra oferto y contra oferto hasta que se acepta la OPA. Es una operación de riesgo, pero controlado, no hablamos de un chicharro, hablamos de MONSANTO. En el caso de que no salga se venden a mercado y se acepta la pérdida. ¿Cuánto he invertido?. El 1% de la cartera. ¿Por qué no más?. Primero porque el dinero es limitado y segundo porque es una operación de mayor riesgo que Syngenta. Pero tengan en cuenta que en Syngenta pasaba lo mismo. Al principio nadie la quería porque no estaba claro y ahora ya es tarde. ¿Pasará lo mismo?. Nadie lo sabe. Pero no le van a pagar a usted un 20% de prima por su cara bonita. Digo yo que si quiere un 20% tendrá usted que asumir cierto riesgo, ¿no?. Porque es que me llegan consultas de que si es seguro. Pues claro que no, si no no podría ganar ese 20% del que hablamos. Seguro en la vida sólo hay una cosa, que nos vamos a morir todos algún día, lo demás no es seguro. Si fuera seguro no metería el 1% sino el 100%, ¿no les parece?. Piensen, decidan y evalúen.

Volviendo al trío los panchos no es el momento de vender. Hemos pasado una tendencia bajista de 15 meses, ahora hay que esperar y mantener todo lo comprado en el proceso de bajada. ¿Salir?, pues el que quiera que lo haga, pero si ha esperado año y medio espere a vender arriba.

Abertis, Enagás, REE, Inditex, son valores que volverán a sus máximos históricos haciendo más ricos a sus accionistas.

Sigo sin confiar en Telefónica, me parece un valor que debe ser rotado. No ahora que ha salido de su tendencia bajista, pero debe de salir de las carteras por ser una trampa de valor. Pero vamos, es una opinión personal y seguramente equivocada, ya que los que saben de esto como la OCU, Bestinver, Azvalor, etc… la han incorporado a su s cartera. Servidor es un simple monje que no tiene mucha idea de esto…….

Si por lo que sea el mercado sufre caídas aprovecharé a vender opciones y sacar dinero por ahí. Ésta es la proyección que creo que sufrirá el Ibex:

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Por último dos cosas, la primera es que el viernes BME nos pagará 0.4 euros/acción de dividendo. BME es de los pocos valores que me gusta aún de precio. Me parece que está para comprar, y pocos más.

Lo segundo es el curso básico que imparto los días 17 y 18 de Septiembre de 10 a 12 y de 17 a 19. Luego me gustaría impartir un avanzado para volver al tema de operativa de derivados. Se saca un buen dinero cobrando primas. Si le apetece hacer alguno por favor póngase en contacto conmigo en: elmonjepaciente@hotmail.com

Ludópatas de la bolsa

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Aún recuerdo mis épocas de trading donde estaba todo el día pegado a la pantalla. La de horas que me pasaba buscando ese pivote, giro, techo, señal, resistencia, soporte, etc… buscando cosas para intentar predecir lo que la bolsa iba a hacer unos minutos después. Luego me di cuenta de que eso rozaba ya la ludopatía. Por mí mismo me di cuenta de que no podía vivir de la bolsa por muchas razones. La primera es que el análisis técnico falla, y falla demasiado. Lo segundo es que con el análisis técnico no puedes tener un sistema del que vivir y del que sacar todos los meses XXXX euros de forma constante, hay meses buenos y muy malos. Lo tercero es que para vivir medio decente tienes que tener un capital enorme. Son cosas que poco a poco los que hacen trading irán aprendiendo. Seguro que hay mucha gente que vive de ello, por lo menos cursos de trading veo muchos, será porque son excelentes. A mí no me iba mal, pero no me daba para vivir. Pero repito, seguro que hay grandes profesionales que se ganan la vida con el trading, son esos que están en silencio y por eso no lo sabemos, pero me consta que sí hay y bastantes.

Una vez que terminas el año y observas que has hecho más 1000 operaciones en bolsa y ves que no llegas al 10% del capital global algo ya te planteas. Luego empiezas a valorar lo que ganas trabajando por cuenta ajena y lo enfrentas a lo que ganas (si es que ganas) en el trading. Vuelvo a repetir, yo no era consistente, no tenía 5 años de ganancias superiores a doble dígito. Seguro que hay gente que sí, por eso será tan famoso, no lo sé, pero viendo los foros me hizo gracia este comentario:

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Cuando eres un esclavo de la pantalla eres un yonki de la bolsa. No vives de la bolsa, vives para ella. Sólo es cuestión de tiempo que uno se de cuenta. Yo me dí cuenta y giré.

Vuelvo a repetir, hay cursos fabulosos de expertos en trading que ganan mucho dinero e incluso aseguran que con dos horas al día desde la piscina se puede hacer. Yo nunca he sido capaz. No era consistente, necesitaba un capital enorme que no tenía y me obligaba a apalancarme, eso me provocaba estrés y ansiedad y tomar decisiones erróneas.

Este año estoy especialmente contento. He hecho 6 compras (8 con las de Monsanto y Syngenta). Algunos me preguntan que por qué no compro más Mapfres o BME o Santander, pues sencillo, porque tengo demasiadas acciones y estoy engordando la cartera de opciones. Considero que mi cartera nacional está formada y quiero estructurar mi cartera de opciones. Luego quiero incorporar fondos y/o etf´s internacionales para poner el broche de oro y lo tengo hecho. Eso, una vida normal, un trabajo normal, y unos gustos normales y esto está hecho. Reinvertir, reinvertir y reinvertir y se acabó.

Por último recordarles que el curso básico lo imparto los días 17 y 18 de Septiembre de 10 a 12 los dos días. será un placer estar con todos ustedes como siempre.