Revisión general de los mercados

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Lo primero que quiero recordar es que los días 6 y 7 de Mayo me gustaría impartir un curso nivel básico para gente que se está iniciando en el mundo de la inversión (tienen más información pinchando aquí). Si por otro lado, usted dispone de poco tiempo, puede preguntarme para disponer de los vídeos de estos cursos (tiene más información pinchando aquí).

Bienvenidos de nuevo al fabuloso mundo del dinero y de la bolsa. Como les vengo comentando últimamente el tiempo es cada vez un bien cada vez más preciado en mi vida. Realmente, no lo tengo, pero lo que nos hace IF no es el trabajo, son nuestras inversiones, y mi pasión los mercados, por lo que no puedo abandonar nunca los mercados. Me gustaría recalcarlo, trabajar es importante, sí, pero más aún es saber invertir el dinero. Lo bueno de esto es que una vez que se tienen las cosas claras, se invierte y se deja al dinero funcionar sólo, y después nos centramos en nuestras cosas, trabajar, contar nubes, o viajar por el mundo. Pero lo primero, es saber invertir nuestro dinero, ya sea vía acciones, fondos, o como ustedes quieran.

No hace falta ser ni el más rico ni el más listo para ganar dinero en bolsa, de hecho, lo vengo haciendo yo, y servidor no es ni Paramés ni tiene el equipo de profesionales que tiene ese señor, ni el tiempo para poder dedicarle a los mercados. Eso lo debemos de tener todos claro, pero, de verdad, miren rentabilidades pasadas y presentes, esto que hacemos, funciona, y eso es lo que me importa. Es decir, que un análisis fundamental que no lleva mucho tiempo y darle tiempo a las inversiones da dinero, mucho dinero este año por ejemplo. Funciona, lo están comprobando.

¿A qué viene esto?. A que veo en los grupos whatsapp demasiado movimiento, mucha gente vendiendo. No me parece mal, pero analizo el comportamiento de gente que se ha formado conmigo y para mí son gente profesional en la inversión. Si mi gente vende, ¿qué hace la masa?. Mi opinión: la masa compra por euforia. Es decir, mi gente, formada con una base de análisis fundamental venden en parte, mientras que en los foros de internet compran. Ok, es lógico, pero entiendan una cosa, lo mejor es no hacer nada de momento. Sigo pensando que no estamos caros del todo, lo que pasa es que la bolsa ha subido mucho y tienen el síndrome del vértigo. El ver un valor a 3 euros/acción por ejemplo en Santander, y verlo ahora en 6 euros/acción puede confundir. ¿Está realmente caro?. ¿A qué PER está?. ¿Han revisado sus fundamentales?. ¿No estará a su precio correcto que siempre dijimos?. Les recomendaría si me lo permiten, que analicen lo que nos ha funcionado hasta ahora, comprar en depresiones, mantener y reinvertir. Eso es lo que funciona, siempre ha sido así y siempre lo será.

SYNGENTA: bien, mi bróker me ha bloqueado las acciones para acudir a la OPA por Chemchina. Parece que se acerca la recta final. Les muestro el pantallazo del bróker:

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Si todo va como debe la oferta son 465 dólares + 5 CHF de dividendo extraordinario. A un cambio como el actual la rentabilidad a un año y un mes sería del 20% aproximadamente. Ojalá todas las operaciones fueran así. Esperemos que todo vaya bien, el bróker no falle en el proceso y todos ganemos con esta inversión. Me alegro mucho tanto por todos ustedes como por mí, evidentemente. Recuerden, en este juego, si a ustedes les va bien, a mí me va bien. Vamos en el mismo equipo.

En cuanto a resultados empresariales los estoy analizando, tengo que irlos publicando uno a uno. En general, buenos, algo ha pasado en BME que tengo que analizar, pero el resto muy bien, algo lógico que ya esperaba. Recuerden, compren con el cañón y vendan con el violón. No lo digo yo, lo dijo Kostolany, por algo será, ¿no creen?.

Y lo más importante, es fin de mes, revisemos el análisis técnico (sólo lo miro 1 día al mes, justo a final de mes en gráficos mensuales):

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Llevo avisando del inicio del ciclo alcista desde Agosto, esto ya lo he dicho en varias ocasiones y no voy a ser más repetitivo. La pregunta es, ¿y ahora?. Miren el MACD mensual, tiene recorrido. ¿Hasta dónde?. No lo sé, pero en principio por técnico, queda recorrido. Y si me voy al análisis fundamental global podría atreverme a decir que las empresas están empezando a estar correctamente valoradas y algunas empezando a estar caras. Pero por supuesto que podemos seguir subiendo. Eso sí, me parece que la velocidad de la subida es demasiado alta, y no deberíamos seguir subiendo, deberíamos bajar, reposar, relajar indicadores, asustar al personal y seguir.

Sí que les digo que hay valores que están ya en techo de ciclo, cubran esas posiciones con CFD si no quieren pasar por hacienda o vendan directamente pero tendrán que pagar como todo el mundo. Usen derivados para cubrir sus cartera, lo explico en el curso avanzado. Analicen por fundamentales sus empresas, y si algunas les dan caras, vendan CFD.

En cuanto a opciones sigo sin hacer nada de momento, no es el mejor momento de vender PUT. Ahora es momento de esperar sentado a vencimientos. Servidor y los miembros del grupo avanzado vendimos muchas opciones para todo el año. Yo hasta diciembre tengo el trabajo hecho. Poco a poco el tiempo va pasando y las PUT van venciendo. De momento 100% de aciertos, pero tengo que reconocer, como saben los señores y señoras del grupo avanzado que vendo en unas condiciones especiales, donde primo siempre seguridad a rentabilidad. Prefiero menor rentabilidad, pero mayor seguridad. Hasta ahora, por suerte, 100% vencidas.

Poco a poco me meteré con los fundamentales de nuestras empresas.

Les deseo lo mejor y que pasen un feliz puente.

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Seguimos el camino hacia la IF

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Lo primero que quiero recordar es que los días 6 y 7 de Mayo me gustaría impartir un curso nivel básico para gente que se está iniciando en el mundo de la inversión (tienen más información pinchando aquí). Si por otro lado, usted dispone de poco tiempo, puede preguntarme para disponer de los vídeos de estos cursos (tiene más información pinchando aquí).

Apasionante el fabuloso mundo del dinero y de la bolsa. Y es que aunque el trabajo me tenga al 100% de ocupación, siempre tengo tiempo para el maravilloso mundo del dinero y de la bolsa como decía mi maestro. Y es que no tiene sentido que estemos trabajando en algo, si no sabemos gestionar después nuestro dinero. Tengo la gran suerte de que me encanta mi trabajo, por lo que no me importa estar al 100% en él, pero reconozco que me queda poco tiempo para otra cosa, que también me gusta como es la bolsa, que en realidad es lo que me está haciendo (o quizás lo haya hecho ya) libre de verdad. Reconozco que soy muy afortunado, y encima, la bolsa este año está yendo muy bien, con revalorizaciones de casi un 13% en sólo 4 meses. Poco más puedo decir, que todo va perfectamente bien y exploto de alegría.

Vayamos por partes:

  1. Syngenta: Vayan comunicando a sus intermediarios si quieren ir a la OPA. El 4 de Mayo se acaba el plazo de aceptación. El día 16 se hará el pago del dividendo especial de 5 CHF a los poseedores de acciones Suizas y 1 CHF por cada ADR. Creo que el día 18 se hará la liquidación. Tienen más información pinchando aquí: http://www.chemchina.com.cn/en/press/press/pressrelease/webinfo/2017/04/1492039531371696.htm  De cualquier manera quien quiera vender ya, sería lógico. La única duda que tengo es si los intermediarios van a gestionar bien esta operación. Les recomiendo que les manden por email a sus intermediarios que quieren acudir a la OPA, para luego adjuntar la respuesta por si hay problemas. Lo que no está escrito, no existe.
  2. Abertis: de momento hay interés de Atlantia por nuestra empresa. Aún no sabemos si lanzarán OPA, ni a cuánto. No me siento capacitado para responder al precio que la oparán ni en qué condiciones, pero miren ustedes al precio que Abertis se auto opó y saquen conclusiones. En mi caso me gustaría que la OPA no salga, porque considero a Abertis una joya, si no, no tendría las acciones que tengo de ella. De cualquier forma, felicidades por haber comprado tantas acciones en el proceso bajista como hemos hecho. Ha sido una oportunidad de oro que hemos aprovechado al máximo. Ahora, tienen la recompensa. No me gustaría tener que venderlas por menos de 17/18 euros/acción. Supongo que pagarán en efectivo o efectivo + acciones de Atlantia, pero ahora lo único que tenemos encima de la mesa es sólo incertidumbre. Los flujos de caja de Abertis son excelentes, así que lo que nosotros vimos hace años ahora lo ve Atlantia, es decir, acertamos en la decisión de meterla en cartera. Por cierto, servidor, como siempre, escogió acciones como dividendo, acciones que en breve pasarán a sumarse a las que tengo en cartera. Pueden verla en la pestaña de arriba.
  3. Mercado en general: por fin comenzamos a consolidar niveles. Y digo por fin porque estábamos subiendo de una manera irracional, aunque el mercado siempre hace lo que quiere. Espero que estemos unas semanas o meses en proceso de consolidación para seguir subiendo, pero necesitamos parar un poco. Es sano y necesario. Por mí que se tire lateral hasta fin de año, ya hemos cogido la subida y nuestras carteras han engordado considerablemente. De hecho sigo con el problema de ver poco valor en los precios, y eso, es un grave problema. Les adjunto gráfico del Ibex:ibex

Por fin el Ibex consolida. Pero puede caer 1500 puntos y seguir siendo alcista. Personalmente me gustaría que cayera ya que llevo sin vender opciones desde hace meses, y la verdad, es un ingreso importante. De momento me siento a esperar el vencimientos de Junio, y aunque tengo mucho vendido hasta diciembre, necesito un pánico de mercado para rellenar la cartera de opciones. Necesito urgentemente que haya caídas.

Y por último decirles que sigo vertiendo dinero a fondos internacionales precisamente por lo anterior, veo poco valor en el precio de las empresas españolas. He hecho dos aportaciones y esta semana haré la tercera. Dinero prestado de nuestro querido bróker holandés. Los señores del grupo avanzado conocen la operativa, los intereses a pagar, etc…

Sigo pensando que las empresas cíclicas españolas están en un momento alto del ciclo y sería bueno cubrir o vender. No seré yo quien diga cuándo ni qué valor, eso lo deciden ustedes, pero yo tengo órdenes de cobertura puestas. En este blog no pondré la operativa de derivados ni apalancamientos, sólo lo hago en el grupo avanzado, porque el riesgo es mayor y lo que no quiero es provocar daño a nadie. De hecho, si han copiado mi cartera, todos tienen que haber ganado dinero, y bastante dinero, cosa que me hace muy feliz. Cuando la bolsa bajaba lo sentía, no por mí, sino por ustedes. Por eso no pongo la operativa de derivados ni apalancamientos, por no provocar daño a nadie.

Y poco más, que los señores del grupo avanzado estén tranquilos, que cuando vea otra oportunidad como la del petróleo la comentaré. Se nos ha escapado la del algodón. Culpa mía la verdad, porque el trabajo no me dejó prestar atención a esta operativa. Lo dije en el grupo whatsapp del nivel avanzado, pero la verdad, se me escapó. la del petróleo nos salió bien, pero la del algodón estuve lento. Si miran el gráfico comprobarán que habría salido bien. Les pido disculpas por no haber entrado, se nos ha escapado un 5% en 5 días. Espero estar más atento la próxima vez. Culpa mía, estuve lento.

Reciban un cordial saludo y les deseo una feliz semana.

Visión general de los mercados

Horizonte

Lo primero que quiero recordar es que los días 6 y 7 de Mayo me gustaría impartir un curso nivel básico para gente que se está iniciando en el mundo de la inversión (tienen más información pinchando aquí). Si por otro lado, usted dispone de poco tiempo, puede preguntarme para disponer de los vídeos de estos cursos (tiene más información pinchando aquí).

Cada vez tengo menos tiempo libre. El objetivo de todo este proyecto es justo lo contrario, conseguir la mayor cantidad de tiempo libre para hacer con él lo que a uno le plazca. Ahí estamos todos de acuerdo. A unos les apetecerá pasear, otros viajar, otros caminar, etc…, pero en mi caso, los peores momentos los he pasado cuando he tenido demasiado tiempo libre hace unos años. Y es que, el peor enemigo lo tenemos dentro de nosotros, y es, según cómo lo enfoquemos, un enemigo que puede destrozarte o ayudarte. Es decir, el cielo y el infierno están aquí, sólo hay que saber elegir. Y elijan bien, porque hará que su vida sea maravillosa o un tormento.

Nuestro peor enemigo somos nosotros mismos. Es por ello, por lo que hace años decidí no tener tiempo para pensar. Estar con varias cosas a la vez hace que no tenga tiempo libre, y el poco tiempo libre del que dispongo, hace que sea maravilloso. Así que aprendí, que quien llegue a la independencia financiera tiene obligatoriamente que cambiar la forma de pensar. Desde pequeños nos inculcaron a ser productivos y útiles para la sociedad. Y es precisamente por eso por lo que cuando alguien dispone de todo el tiempo libre para sí mismo, empieza a pensar, y cuando empieza a pensar demasiado empieza a destruirse, siempre que no cambie el chip. Y muy pocos han cambiado el chip. Asumir que la vida es para vivirla, no para perderla trabajando está al alcance de unos pocos. Por eso, no es nada sencilla la situación. De momento, en mi caso, no he aprendido a cambiar el chip, y quiero estar con muchas cosas a la vez. Así la cabeza no da vueltas y voy centrado. Estar a muchas cosas a la vez me permite, en cuanto a la bolsa, poner el piloto automático y no fijarme mucho.

He iniciado el mecanismo de coberturas, protegiendo valores ya que considero que han llegado a precios que no valen. Como decía un viejo amigo, una cosa es lo que cuesta, y otra lo que vale. No es lo mismo, así que si lo creen conveniente inicien mecanismos de cobertura de sus carteras. Por supuesto, no seré yo quien diga a nadie lo que tiene que hacer, pero creo que hay valores que valen mucho más de lo que cuestan.

Ante un mercado nacional donde ya no hay valor en el precio o hay poco valor en el precio, sigo en piloto automático vertiendo dinero a fondos internacionales. De momento, bien, contento, dentro de lo esperado. Mientras que siga el mercado nacional así, seguiré con mis coberturas y vertiendo el excedente a fondos, no seré yo quien compre algo al precio que no vale. Es momento de esperar, paciencia y poco más.

Syngenta: estamos ya ante la recta final. Lo más probable es que tengan que aumentar el plazo para la aceptación de la OPA, pero no le debe de quedar mucho más. Ya la tenemos a 462.2 CHF, y si mal no recuerdo, la oferta eran 465 dólares + dividendo de 16 CHF para quien vaya a la OPA. Así que poco más que rascar aquí. Iré a término, pero se ha llevado la operación más de un año. Por otro lado obtener un 20% en un año era algo muy jugoso. Parece que va a salir bien, por lo que ha sido un éxito para todos. Felicidades quien la lleve en cartera.

Banco Popular: la semana pasada les ponía el gráfico de Abengoa, la cual ha hecho perder casi la totalidad de la inversión a sus inversores. Esta semana quiero poner el gráfico de Banco Popular, otra empresa que está destruyendo valor a sus accionistas. Un banco que se desangra a medida que pasan los meses. La pregunta ahora es: ¿a cuánto será comprada?. ¿A 0,5 valor contable?. ¿A 0,4 valor contable?. Ya sea comprada, ya sea que tengan que hacer una macro ampliación de capital, el futuro es terrible para una empresa que hace años era un modelo a seguir. Sigue vigente la regla fundamental de la diversificación. Les expongo el gráfico:

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Es un gráfico mensual del valor. Alguien pagó 29.75 euros/acción en 2006 en plena burbuja inmobiliaria. Hoy vale 0.611 euros/acción. La verdad es que es terrible lo que han pasado sus accionistas. No me gustaría estar en la piel de uno de ellos, pero si nos pasara en uno de los valores que tenemos en cartera, cosa que perfectamente puede pasar, deberíamos limitar el riesgo gracias a la diversificación. La diversificación, y un profundo estudio de análisis fundamental debería limitar el riesgo.

Por otro lado de cosas veo cierta euforia en los chicharros. No me verán nunca en esos valores, ya lo hice hace  años y el final nunca es bueno. Sigo pensando que para apostar, mejor el casino, o, como mucho un ETF sobre petróleo o oro, que son cosas que no van a quebrar. Ahora, uno es libre de hacer con su dinero lo que le parezca. Yo aprendí a base de golpes, también es verdad que cada uno debe experimentarlo para aprender.

Disfruten de la semana.

Tragedia en ABENGOA

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Lo primero que quiero recordar es que los días 6 y 7 de Mayo me gustaría impartir un curso nivel básico para gente que se está iniciando en el mundo de la inversión (tienen más información pinchando aquí). Si por otro lado, usted dispone de poco tiempo, puede preguntarme para disponer de los vídeos de estos cursos (tiene más información pinchando aquí).

Acabo de mirar la cotización de Abengoa, una acción que por análisis fundamental nos avisó por activa y por pasiva que no era apta para nuestra estrategia. Les expongo la visión desde el punto de análisis técnico:

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Esto que les he expuesto es un gráfico semanal del valor. Pueden ustedes ver que en algún momento del año 2015, hace tan sólo un año y medio, alguien pagó 4.59 euros/acción. Hoy vale 0.017 euros/acción. ¿Puede caer más el precio?. Por supuesto que sí, porque pueden hacer y harán, un contrassplit de 100X1 y pasar a valer las acciones 1.7 euros/acción para poder seguir cayendo. Es decir, que el drama, aún no ha terminado.

En este tipo de empresas como pueden observar no vale para nada el análisis técnico. No existe ningún indicador que haya avisado que esto iba a pasar, sólo exclusivamente el flujo de caja de la empresa nos avisó hace años (en esta humilde web se avisó) de que esto iba a pasar. Lo avisamos, dijimos que las empresas con flujo de caja negativo, cuidado, que es el mejor indicador de que una empresa va bien o mal. Bueno, de todo esto intentemos sacar algunas conclusiones:

  1. El análisis fundamental es el 95% de la decisión de comprar una empresa. Es mi regla fundamental en mi estrategia.
  2. Diversificación, diversificación, diversificación. Repito por si alguien tiene dudas: diversificación. Diversificar es protegerse. Todo inversor que haya invertido el 100% de su dinero en esta empresa está arruinado.
  3. En bolsa se invierte dinero que no se va a necesitar a corto plazo.
  4. En bolsa todo puede pasar. ¿A qué me refiero?. A que todo puede pasar. Repito: todo puede pasar. ¿Puede quebrar Telefónica?. Sí. ¿Puede quebrar Banco de Santander?. Sí. ¿Ha quebrado Kodak o Lehman?. Sí.

En resumen, hagamos examen de consciencia de qué ha pasado. Todos los señores que estén invirtiendo como comentamos en esta humilde web, a nadie, le han ROBADO (que es lo que ha pasado en esta empresa) un euro. A todos los que han seguido la filosofía de inversión de esta web, a todos, les va bien o muy bien y están sus carteras en máximos históricos. A todos los que han copiado mi cartera, tienen que tener el valor de sus carteras en máximos. 

Yo me siento muy ignorante ante el mercado, pero sigo una estrategia clara y sencilla y no me salgo de ella. Compro buenas empresas a buenos precios y diversifico. Ahora ya, diversifico internacionalmente a través de fondos porque en España no encuentro valor en los precios. No vendo nada, pero diversifico fuera de España.

Lo de Abengoa es una tragedia, y eso será el modelo para que todo el mundo diga que la bolsa es un casino y usted puede perderlo todo. Pues yo a quien me diga eso, le contesto, a todos los que han copiado mi cartera, todos, tienen el valor de su cartera en máximos históricos. Y ojo, no soy Paramés, ni mucho menos, de hecho he contratado su fondo para salir fuera de España, pero tengo una estrategia clara y sencilla.

Me alegro mucho de que todos los lectores de esta humilde web y todos los que han copiado mi cartera estén contentos porque ganan más dinero que nunca. Y me tomo lo de Abengoa como una advertencia muy seria de lo que nos puede pasar si nos salimos de nuestra estrategia.

Con respecto a Abertis, escojo acciones, ya me conocen. Han cometido un tremendo error en el proceso de reparto de dividendo. Muy mal para la directiva porque si llevan 20 años haciendo una cosa que funciona, y que beneficia al accionista que continúen con ello. Mal por Abertis en este caso. Valor, que por otro lado lo tenemos en máximos históricos en gráficos que descuentan dividendo.

Tengo una doble sensación, alegría por ver que tenemos un sistema que funciona, pero miedo por las consecuencias que nos trae salirnos del camino. Por favor, tomen lo de Abengoa como una advertencia de lo que nos puede pasar si nos salimos del camino marcado.

Disfruten del camino y les deseo unas felices vacaciones.

Problema en el mercado de valores

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El título de esta entrada quizás sea un poco alarmista, pero así lo veo. El mercado de valores entró en tendencia alcista en Agosto del 2016, y desde entonces, muchos valores ya están en máximos históricos, pero otros aún pueden comprarse.

Personalmente he ido aumentando esos valores buenos que no han subido como REE y ENAGÁS, hasta el límite que una correcta diversificación me permite, así que en un mercado como el actual, donde muchos valores empiezan a estar en su valor teórico, y hay poco valor en el precio pues tengo un problema. No seré yo quien compre acciones ahora, de hecho, me verán que hace tiempo que no compro nada, muchos meses sin comprar, sólamente aproveché a vender opciones PUT.

Ante un mercado como el actual, empiezo a acumular liquidez y las opciones vendidas a un año vista empiezan a caducar. No seré yo quien se lance a comprar en un mercado que ha subido 2500 puntos en unos meses y con precios, que aunque no son caros, están en un punto donde empieza a haber cierto riesgo.

Les pongo el gráfico del IBEX:

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Si nos vamos al índice, ¿no ven que podemos caer 1500 puntos y seguir siendo alcistas?. ¿No les parece que hemos subido demasiado en poco tiempo?. ¿No ven cierta alegría en los foros de internet?.

Lo que les quiero decir es que muchos valores están a su precio correcto o empezando a estar caros. Hemos tenido muchos meses/años para comprar, y lo hemos hecho, y hemos podido hacer de todo gracias a la tendencia bajista que nos llevó de los 11500 puntos a los 7500 puntos. Aquel momento lo utilizamos muy bien para comprar al máximo y vender opciones. Ahora no es el momento de hacerlo, es momento de ir guardando liquidez, e ir rotando los valores que consideren que no son buenos. Es momento de sentarse a esperar a que caduquen las opciones que hemos vendido. En la bolsa como en la vida, hay que saber cuando doblar y cuándo parar. 

Por el motivo anterior, empiezo a invertir fuera de España, se abre una nueva etapa en mi modelo de inversión. Y es la recta final. Al principio pasé una primera etapa BUY AND HOLD que sigo manteniendo. La complementé con opciones, que sigo haciendo, y la tercera y final etapa de este proyecto de independencia financiera , es la inversión fuera de España. Así que considero, viendo los precios que hay en España, que es el momento de salir fuera o empezar a mantenerse en liquidez.

Por otro lado de cosas, no caigan en cosas como ésta:

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Nunca me he considerado más listo que nadie, pero recuerdo hace 3 años, que en esta web dijimos que ABENGOA estaba quebrada. Bueno, pues leo por los foros mucha gente que se ha quedado atrapada en este valor.

Yo reconozco que me pasa lo mismo que ustedes, la bolsa crea adicción, y los chicharros parecen el remedio. Si quieren matar esa sensación, la cual es normal y lógica, jueguen con muy muy poco dinero, como 1% de su cartera como máximo con ETF de oro o petróleo. Y háganlo para ganar lo suficiente para un café. De esa manera dejan su cartera tranquila y entretienen la mente. Esos ETF no van a quebrar, el petróleo o el oro no van a 0, van por rangos.

Considero que el conocimiento de uno mismo es el arma para vencer a los mercados. Yo, los señores del grupo avanzado lo saben, a veces juego un 0.5% de mi cartera en ETF como GLD o USO para calmar y entretener la mente. En el grupo avanzado lo hacemos, es un excelente remedio para calmar la mente y dejar en paz lo que va bien. Sigo pensando que el conocimiento profundo de nosotros mismos es el arma más poderosa para ganar a largo plazo.

Y por último recordar que si hubiera gente suficiente me gustaría hacer un curso básico para los días 6 y 7 de Mayo. Tiene más información pinchando aquí. Si está interesado, por favor, mande un email a elmonjepaciente@hotmail.com. Y para la gente que no tiene tiempo siempre pueden ver los vídeos de cursos anteriores.

Disfruten del fin de semana.