WEBINARIO 28/12/2017 17:00

Buenas noches a todos:

Quiero hacer un webinario mañana 28/12/2017 a las 17:00 gratuito para hacer un resumen del año, ver dónde estamos y ver dónde vamos.

Va a ser una prueba ya que ya no dispongo de la plataforma clickmeeting, por lo que usaré una plataforma alternativa.

Como desconozco la capacidad de esta nueva plataforma voy a reservar el webinario a la gente que ha hecho los cursos conmigo y están en los grupos whatsapp. Si la plataforma aguanta los siguientes los haré en abierto.

Mañana a las 16:45 pondré un mensaje en los grupos whatsapp, es sólo hacer click y accederán al webinario.

Les deseo una feliz noche.

Felices fiestas a todos

Desde esta humilde web os quiero felicitar las fiestas a todos los que os pasáis por aquí a leer las entradas. Para mí ya sabéis que es un placer escribir, escribir mi historia, y a veces escribir mis vivencias personales. Porque no todo es bolsa.

¿Cómo definir 2017?. Bolsísticamente hablando diría que va a ser un año normal con revalorizaciones aproximadas de un 7-8%, que creo que es lo que se espera de media de la bolsa. Sin ninguna duda USA ha sido el claro vencedor, aunque el mercado europeo no se ha quedado detrás.

Creo que donde más juego ha habido ha sido en las opciones obteniendo revalorizaciones superiores a los dividendos. Realmente no he sacado la calculadora, pero las rentabilidades han sido mayores, no ha habido ninguna opción que se haya comportado de manera rara. Rara en el sentido de vender muy OTM y ejecutarse por ejemplo. Creo que ha dado una buena rentabilidad y sigue habiendo oportunidades, por lo que sigo pensando que una parte de la cartera se debe reservar a esa forma de generar dinero.

En cuanto a las empresas ha sido un año sin sustos, únicamente rotación de REPSOL por COBAS INTERNACIONAL e incorporaciones de REE, ENAGÁS y BME. Ha sido un año normal de reinversión aportando capital propio en la medida que me ha sido posible.

Por otro lado, hemos asistido al nacimiento de las criptomonedas, o mejor dicho, estamos asistiendo a un momento que se escribirá en los libros de historia, ya que en mi opinión, que seguro que está equivocada, es una burbuja como la de los tulipanes. Sé que hay reputados expertos pronosticando enormes precios para las criptomonedas, pero es un hervidero en los foros y ya la gente de la calle habla del bitcoin, y eso suele ocurrir en los momentos finales de un ciclo. No he invertido nada en criptomonedas, no termino de entenderlo. Prefiero algo físico, algo real, como la parte proporcional de una empresa a la que llamamos acción.

Por otro lado decirles que para 2018 me he propuesto dar un salto en el blog, darle más frecuencia y calidad en las publicaciones y volver a impartir cursos online. Me gustaría poder retomarlo como hice en el pasado. Y si surgiera la oportunidad  podríamos hacer alguno presencial en Madrid a ver cómo sale el experimento. Creo que podemos aprender y hacer llegar a todos el mensaje de libertad financiera.

Ya saben lo que opino, la vida es larga, nos pondrá mil piedras en el camino, problemas inimaginables, y en muchas ocasiones nos despedirán o sufriremos mil contra tiempos. Creo que tener una cartera de acciones te protege ante la vida, puedes tirar de los dividendos o vender las acciones en un momento de apuro económico. Ya saben mi forma de pensar, no derrocho el dinero porque siempre vienen las vacas flacas y es mejor estar protegido. Creo en lo que hago y actúo como pienso. No me va como al mejor, pero la estrategia funciona y aporta seguridad a la gente que la sigue.

Sólo quiero desearles lo mejor para este 2018, y espero verles de nuevo por aquí bien temprano.

Cualquier duda que tengan pueden hacérmela llegar a mi email: elmonjepaciente@hotmail.com

Reciban un fuerte abrazo y pasen unas felices fiestas con sus familias, porque al final, lo más importante es lo más importante, la familia, los seres queridos, unos amigos y poco más. Eso, y sólo eso es lo más importante.

Se acabó invertir con tanta fuerza

He decidido hacer una pausa en el camino. Dejo de invertir con tanta fuerza para aumentar mi nivel de vida. Punto, fin, se acabó de momento. Es hora de aflojar el acelerador y darme caprichos.

Considero que ya la cartera puede ir funcionando sola, con la reinversión de dividendos y los ingresos de las opciones ya es suficiente, así que lo que gane de sueldo me lo voy a gastar en mí. Ya no tiene sentido seguir apretando el acelerador como si no hubiera un mañana. La vida se va y estoy en el ecuador de la misma (35 años).

Cuando empiezas con esta estrategia al principio es muy duro, pero poco a poco llega un punto donde no compensa el esfuerzo económico de ahorro para hacer la bola de nieve más grande, así que yo ya dejo de invertir dinero del trabajo, sólo reinvertiré dinero de dividendos y de opciones. 

No quiero hacerme rico con esta estrategia porque nunca lo seré, ya he apretado el acelerador lo suficiente, así que a partir de ya me voy a gastar en mí casi todo lo que gane. Luego los dividendos los reinvertiré y lo que obtenga de opciones y de OPA´s también, pero dejo de apretar porque no tiene sentido. Seré más tarde IF, sí, pero me da igual, estoy en el ecuador de la vida y no quiero vivir con poco, al revés, quiero disfrutar más.

Considero que la cartera ya va sola, los resultados están ahí, cualquiera los puede ver. Yo ya no quiero seguir apretando como al principio, ese trabajo ya lo tengo hecho. sigo trabajando sí, pero el dinero que gane me lo voy a gastar en mí. Considero que hay que marcar un punto y final a esto y ese momento ha llegado. ¿Qué sentido tiene ahorrar de tu sueldo cuando recibes bastante de dividendos?. Por ejemplo, ahora cobraré ENAGÁS, que serán unos 1000 euros, REE otros 500, ACS, IBERDROLA, BME, etc… total no sé como 2000 euros. ¿que voy yo a dejar de gastar para cobrar más?. No. Punto y final, que la cartera trabaje ya sola, yo ya me voy a gastar el sueldo en mí.

Vamos a empezar a vivir un poco mejor a costa de retrasar esto. Total, al final el trabajo ya está hecho. Es sólo cuestión dejarlo madurar.

Vencimiento de opciones y BME

Como ustedes sabrán, un pilar fundamental de mi cartera es BME. La considero un plazo fijo, tiene caja neta, no tiene deuda. Es eso, un plazo fijo, no crece.

Ayer fue vencimiento de opciones y como en Agosto vendí opciones ITM a 30 euros/acción pues me han ejecutado y tengo 100 acciones más, menos la prima se han quedado en 29,16 euros/acción. ¿Ha sido una operación mala?. Hombre, comprando ahora es evidente que sí, pero es que a 30 euros/acción en aquel momento yo las quería. Para compensar el error han caducado las opciones que vendí de ENAGÁS y TELEFÓNICA, por lo que el saldo total ha sido de 100 euros a mi favor. La verdad es que esa opción ejecutada a 30 euros/acción ha sido una mala operación, pero bueno es lo que hay.

Aprovechando esos precios he comprado más acciones de BME reinvirtiendo los dividendos que cobré de BME, ABERTIS, GAS NATURAL, MAPFRE y TELEFÓNICA y he sumado capital propio juntando otras 94 acciones más. Ya está a día de hoy todo reinvertido.

A los precios actuales y suponiendo un pago de 1.8 euros/acción el dividendo supone un 7% neto, un % que considero muy bueno viendo los rendimientos de los depósitos.

Evidentemente si nos vamos al gráfico es terriblemente bajista y ningún analista técnico recomienda comprar, eso está claro, pero ahora mismo se está comprando a un PER de 13,78, un per que históricamente está en el punto medio, ni caro ni barato.

Otras acciones como REE y ENG pues cotizan en máximos o cerca de ellos, y no es muy apropiado comprar en esos momentos. Comprar empresas sin deuda, en momentos donde la cotización cae suele ser buena opción. ¿Puede seguir cayendo?, claro que sí, pero si la empresa es capaz de ganar ese 1.8-1.9 de BPA y mantener esa caja neta de 300 millones en caja no me parece mala opción ahora mismo en España. Recordemos que el 29 de diciembre paga 0,6 euros/acción.

Evidentemente todo el mundo está bajista aquí, pero bueno, otros vemos otras cosas:

Es sólamente un depósito fijo, que en buenos momentos se pone barata y da un dividendo superior al 7%, cuando le da por subir pues el dividendo baja. En su peor momento pagó 1.65 euros/acción que fue en el 2012, así que ese puede ser el mínimo a considerar.

Y ya con esto se acabaron las compras este 2017 seguramente, un año muy centrado en compras de BME, REE y ENG. Todas con PER inferiores a 15 y nada más.

De cualquier manera estaré atento a los resultados, pero de siempre esta empresa ha sido algo plano, ni crece ni decrece. Por eso intento comprar en los momentos en los que se viene más abajo. Seguiré reinvirtiendo los dividendos en ella si puedo mientras que siga a estos precios.

Esto es como siempre, cuando baja sólo leo cosas de que si alguien se ha enterado de por qué baja. No tiene por qué, sube, baja o va en círculos. El beneficio del tercer trimestre ha sido mejor que en el 2016, por lo que podría ser indicativo de que revierte situación, pero bueno, esa caja y la ausencia de deuda pues hace que sea una inversión, depósito, bono algo seguro (dentro de lo que la seguridad en bolsa no existe).

Lo que sí es verdad es que diversificar opciones entre ENAGÁS, TELEFÓNICA y BME ha compensado las ganancias de unas con las pérdidas de otras y me ha quedado para un café. Las de BME fueron totalmente ITM las otras OTM.

Lo que es una vergüenza es el comportamiento del Ibex frente a DAX y SP. Está claro que con TELEFÓNICA de capa caída da pena cómo estamos. En fin, los americanos se salen por arriba. En USA tienen unos de los mercados más alcistas que jamás se han vivido y aquí el DAX sí tira, pero el Ibex, el Ibex da pena. Y es normal con los panchos de capa caída, especialmente con la matilde muerta. En mi opinión: masacren a la operadora a base de derivados OTM 20% trimestralmente a 2 años vista.

Si quiere aprender sobre derivados, análisis fundamental o la esencia de lo que hacemos, póngase en contacto conmigo en el email: elmonjepaciente@hotmail.com y le mandaré información de los cursos que imparto sobre bolsa.

 

NO ahorrar en exceso

Una de las cosas más importantes que me he dado cuenta tras varios años invirtiendo es que ahorrar en exceso es un problema. Nos centramos tanto en la estrategia, en invertir, que podemos cruzar una fina línea entre ahorrar e invertir para tener un futuro mejor, a pasarnos y empeorar gravemente nuestro presente.

Si ahorramos en exceso podemos caer en la tentación de tener miedo a perder el trabajo, y sin él, no sólo no cubrir las necesidades básicas, y no poder seguir invirtiendo y no poder reinvertir dividendos. Es un enorme error.

Que vayamos a ser IF o no, es una cuestión mental porque no hay una cifra ni una situación parecida que haga que X euros te haga IF o no. Es un error enorme eso. En todo esto del BH, del interés compuesto, etc… hay que hacer las cosas con mesura, con precaución, porque podemos correr el riesgo de obsesionarnos y perder la cabeza. 

Debemos ahorrar un % de nuestro sueldo no todo a costa de todo. Es un error que se meterá dentro de cada uno y le machacará la cabeza hasta reventar la estrategia y tirar todo por la borda.

Habrá momentos en la vida donde se podrá invertir un poco más y otros en los que se podrá invertir un poco menos. La cartera no está para a partir del día X dejar de trabajar, sino que tiene que ser un muro de protección ante problemas que nos venga de la vida. Y sí, habrá gente que cubrirá las necesidades básicas, pero eso, debe ser algo secundario, no algo principal. ¿Porque después qué hacemos?. No es fácil luego gestionar todo ese tiempo y encima a costa de pasarlo mal hoy.

Creo que hay que hacer las cosas poco a poco, sin prisas. Habrá momentos buenos donde podremos aportar más, y otros donde menos, pero siempre debemos gastar dinero en nosotros, en nuestras familias y en nuestros seres queridos. Gastar no es malo, gastar es necesario. Otra cosa es despilfarrar, pero gastar, gastar es necesario.

Los extremos son terribles, hay que estar siempre en el punto medio. Ahorrar lo justo y crecer lo justo. Tampoco hay que exigirse a nivel personal barbaridades, traerá frustración y malas emociones.

Vayamos poco a poco que esto es largo.

¿Tendremos rally de navidad?. No lo sé, pero la resistencia es clara, los 10560 puntos de Ibex. Superar esa cifra sí podría abrirnos las puertas a unas subidas interesantes. Pero eso aún está por ver.

Tenemos valores cerca de máximos como ENAGÁS y REE, y no es casualidad, ganan más dinero que nunca. Otras como DÍA y TÉCNICAS se mueven en precios mínimos del año.

Creo que nos tomamos la vida (yo el primero) demasiado en serio. Tener un diálogo interno bueno o malo hará que tengamos una vida de alegría o de amargura. Está dentro de nosotros elegir el camino correcto porque la bolsa y las inversiones no tienen mucho secreto, es ver qué empresa seguirá ganando más dinero el año que viene y cuál no.

Creo que la bolsa está al alcance de todos, haciendo unas pocas cosas bien se consiguen buenos resultados. No es necesario los derivados si no los entienden, pero en bolsa, con acciones sencillas y dejando pasar el tiempo se pueden hacer cosas importantes.

Todo esto lo explico detalladamente en mis cursos, cursos que les animo a hacer, me ha costado muchos meses prepararlos, y no conozco a nadie que haya dicho me arrepiento de hacerlos. Es decisión de cada uno, pero recuerden que el primero que se juega su dinero soy yo. Creo en lo que hago, creo en mi forma de invertir y los resultados dicen que algo se está haciendo bien.

Reciban un cordial saludo.

 

Vencimiento de opciones

El día 15 de diciembre es vencimiento de opciones. Tengo algunas vendidas y puede que algunas se ejecuten y otras no. En concreto tengo unas Telefónicas a 7.97 euros/acción que no se si se ejecutarán. Ahí andan que sí que no. De verdad es que está un poco apretado. Esta semana es prácticamente festiva por lo que es probable haya poco movimiento.

Una que sí se me va a ejecutar es la de BME strike 30. Cuando la vendí lo hice con intención de quedármela, y quitándole la prima se queda en apenas 29,13 euros/acción. No ha sido una operación espectacular pero tampoco un desastre. Fui consciente de que era una acción que quiero a 30 euros/acción y ahora da la casualidad de que está más baja, no pasa realmente nada. Con la asignación de degiro pago 1,25% y la acción me da un 6% por lo que una opción no creo que me suponga un grave destrozo, son 100 acciones.

En cuanto a ENAGÁS vendí 5 put en enero con vencimiento diciembre con strike 19.5 euros/acción y esas me las quedo enteras las primas, así que los 315 euros que recibí me los quedo enteros.

Con respecto a bolsa poco más, plano en su totalidad, va pasando el tiempo y aquí nunca pasa nada. Vienen las épocas de los dividendos, así que son tiempos buenos. Reinviertan dividendos, hagan trabajar el interés compuesto y aprovechen las caídas de ciertas acciones para vender opciones. Para ello es necesario aprender de análisis fundamental.

Una de las cosas más importantes, tanto en la bolsa como en la vida, es aprender a relativizar los problemas. Algo que que se me da bien en la bolsa pero no tanto como en la vida. La moraleja es la de siempre, mide tus riesgos, nada es realmente importante, nunca pasa nada, ocurre siempre lo mismo, los milagros no existen, las fórmulas mágicas no existen, sólo existe la meditación, hacer buenas estrategias, nunca nada a lo loco y conociendo profundamente lo que se hace y por qué se hace. La pasión es lo peor que nos puede pasar, tanto en la vida real como en la bolsa, el querer algo nos hace pagar precios desorbitados. No, parémonos a pensar el costo económico que nos hace perder la razón. Templanza, paciencia, serenidad.

Sigo animando a la gente a que se formen, que aprendan. Hay oportunidades en el mercado de opciones. Y es bonito analizar las empresas por fundamentales. Por suerte, o no, no hemos caído en un GOWEX. El análisis fundamental funciona. Tienen mis vídeos para formarse y preguntarme lo que quieran. Nunca la información fue tan accesible.

Criptomonedas

Alguna vez alguien me ha preguntado mi opinión sobre las criptomonedas.

De verdad que yo soy muy cuadriculado para estas cosas, invierto sólo en activos reales, en activos como empresas vía acciones o en activos inmobiliarios. Estas inversiones me parecen lógicas ya que adquirimos un bien real a través de un papel que le damos confianza llamado euro o dólar o la divisa que sea. Los bancos centrales son los que dan valor a esas monedas aumentando o reduciendo su balance y somos los ciudadanos los que a través de la confianza hacemos que el sistema funcione.

Soy un ignorante total del tema, pero ¿qué hay detrás de una criptomoneda?. ¿Qué se compra?.

En octubre de 2009 con un dólar se podían comprar 1309.03 bitcoin. ¿Cómo es posible que hoy un bitcoin valga 8432 dólares?.

Sinceramente es algo que no entiendo y se me escapa. Algo que no entiendo no entro en ello. No encuentro nada real ni nada que tenga sentido en todo esto. ¿Que están subiendo todas las criptomonedas?. Sí, es cierto, pero no comprendo por qué, no entiendo que hay detrás de una criptomoneda. Por esto me mantengo al margen de esta locura que me recuerda a la burbuja de la tulipomanía. Miren el gráfico del precio de los tulipanes:

Para mí es lo mismo, pero reconozco mi ignorancia en todo este tema. Yo prefiero comprar activos reales y tangibles como acciones, propiedades, etc… y mantenerme al margen de todo lo que no sea así, ya sea deuda de los estados o corporativas, criptomonedas, etc…

Reciban un cordial saludo.