Pequeñas novedades en cartera

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Seguimos sin prisa pero sin pausa nuestro camino. A la pregunta si soy IF, la respuesta es depende. Depende de lo que necesites para vivir. Yo ya tengo mi casa IF preparada, soy auto suficiente de agua y luz, y tengo una enorme chimenea que me da mucho calor. Ahora que es el momento de máximo frío he comprado una estufa de gas butano que es una maravilla, te dura una bombona mucho tiempo. Aquí tenéis mis dos máquinas que me dan toda la madera que quiero y necesito:

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Lo más importante es tener las máquinas a punto y tener un buen depósito de unos 3-5000 Kg de madera por si vienen meses de lluvia para poder aguantar sin problema.

Tengo en mente ahora un proyecto de aislar bien la casa, voy a poner doble ventana y puertas gruesas de madera, así que es el siguiente proyecto. Por cierto, me he echado dos nuevas fieras para que me hagan compañía, se llaman Yaki y Whisky, os los presento:

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Son dos mastines que me han regalado porque el anterior dueño no los quería. Así que se quedan conmigo y me hacen compañía.

En cuanto a la bolsa he reinvertido todos los dividendos que tenía acumulados en unas acciones de VODAFONE, 2068 acciones a 1,39 libras. De esta manera hacen un total de 7123 acciones que nos reportarán buenos dividendos. He estado mirando su flujo de caja y reparte en dividendo más o menos lo que gana. Ya veremos si es capaz de aguantarlo.

Por otro lado de cosas he cerrado 3 put de Bayer ganando 1,3 euros/lote de prima. Como llevaba 3 put he cerrado con 390 euros menos 2 X 3,7 euros de comisiones. Me han quedado unos 370 euros, lo que supone un 15% en apenas 2,5 meses. Así que bueno, seguimos sumando, sin prisa pero sin pausa.

Ahora en Marzo mi empresa me aporta al plan de pensiones a razón de 1:4, por lo que aportaré lo máximo que me permita, y luego en Abril hacienda me devolverá parte de lo aportado al PP del año pasado, por lo que entre todo espero llegar a los 8000 euros que es el máximo legal desgravable.

Y por último decir que estoy en proyecto de poner dos bombas solares en otros dos pozos de agua. Así tendré 4 pozos que me sacan unos 7000 litros a la hora de agua sin coste. Estoy en ello, espero para Abril tenerlos ya funcionando. Y es que el sol es una auténtica mina de oro.

Disfruten de la semana.

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Homenaje a mi coche

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Esta entrada es un poco diferente. Quiero hacer un pequeño homenaje al que ha sido mi gran amigo durante casi 11 años, mi querido coche Seat León 2.0 TDI 140 CV.

En un momento en el que los coches diésel han pasado de ser la moda a ser los coches más odiados por la sociedad, donde antes eran los éxitos de matriculación, ahora son los mal mirados por ser contaminantes y dañinos para el medio ambiente. En este caso quiero decir las cosas buenas y malas que he disfrutado/soportado durante los 250.000 km que lleva esta unidad durante casi 11 años.

Esta unidad monta un motor 2.0 diésel turbo con bomba inyectora de 140 cv. En concreto monta el tan odiado motor BKD culata C. Estos motores salieron muy mal de fábrica con culatas A y B, pero en concreto esta unidad monta la culata C sin filtro anti partículas.

Como cosas buenas que me ha permitido disfrutar durante estos 11 años están:

  1. Lo primero a destacar su fiabilidad. Ninguna avería en este tiempo, sólo 3 cerraduras que he cambiado a los 9 años. El problema de las cerraduras es un mal endémico en los Seat. Pero bueno, nada que no se pueda solucionar con 50 euros por cerradura por Amazon. Una avería sencilla de solucionar.
  2. Motor tremendo. Un empuje fabuloso, que incluso ahora mismo me hace disfrutar. Me lo paso pipa por carreteras de montaña y autovía, tiene un agarre digno de destacar. Es un coche súper divertido de manejar.
  3. Económico: puedes hacer consumos de 5,5 a 7 litros/100 Km/h. Si vas despacio te acercas a los 5,5 y si vas fuerte y cargado te acercas a los 7.
  4. Libertad: el coche te da total libertad en cuanto a suministros. Piezas fáciles de encontrar y combustible rápido de repostar, al contrario que los eléctricos y GLP/GNC que tienes que estar pendiente de que se acabe o no el combustible. En este caso en cualquier gasolinera tienen diésel, echas en 3 minutos y listo.

Como cosas negativas:

  1. Las ruedas de atrás suelen deformarse cada 60.000 km. Es otro mal endémico en este tipo de coches con ruedas anchas (monta llanta 17 pulgadas).
  2. Las cerraduras como antes he dicho.

En líneas generales estoy súper contento con él y quiero seguir con él hasta que diga basta. El coche es el mayor pasivo que hay, y quiero seguir aprovechándolo. Además, ¿qué coche me compraría hoy?. Eléctrico descartado porque viajo mucho y no puedo estar pensando en dónde repostaré. El GLP me atare mucho, pero a este coche le quedan aún años de dar guerra. Y aunque se rompa mañana algo y la reparación es no superior a 3000 euros lo arreglaría. Además hay piezas de intercambio como turbos, motores, etc… que permiten alargar la vida del chiquitín.

Quería hacer un pequeño homenaje a este coche, un coche que estuvo ahí en los malos momentos, que nunca falló, que nunca me dejó tirado, y espero que siga dando guerra años y años.

Muchas gracias chiquitín.

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Si la vida te da limones…haz limonada

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Una de las cosas que más me gustan de mi estrategia es que siempre puedes hacer dinero porque el mercado es impredecible. Si el mercado sube, suben el precio de nuestras empresas, si baja nos permite comprar más y vender más puts, y si se mantiene lateral cobramos dividendos y el paso del tiempo erosiona el valor de nuestras opciones. Podemos decir, que haga lo que haga el mercado siempre le tiramos al caballo ganador.

Hace un mes todo era pesimismo, pero ahora se está girando el sentimiento. Hemos subido unos 700 puntos de Ibex, lo suficiente para cambiar la opinión de la masa del mercado. Lo importante es que nada ha cambiado, simplemente en un mes ha cambiado a corto plazo la opinión de la gente.

En el vencimiento de diciembre me dejé ejecutar 8 put ITX a 26.42 euros/acción, pero hay que recordar que cobré en Junio una prima de 1,06 euros/acción. Es decir, que las acciones de ITX me quedaron en 26,42-1,06=25.36 euros/acción. No es que sea un precio increíble, pero es una buena empresa con buenos fundamentales. En mi opinión, cara a ese precio, pero merece la pena entrar.

Pero claro, el mercado ha rebotado con fuerza, e ITX también, por lo que ayer me animé a vender 8 call de ITX strike 26,42 euros/acción con una prima de 0,21 euros/acción vencimiento 15MAR19 por lo que me han ingresado  171,36 euros menos 6,2 euros de comisión:

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Bien, pueden ocurrir varias cosas:

  1. Que ITX pase de 26,42 euros para el vencimiento de 15MAR19. En ese caso se llevarían las acciones. Me quedarían las primas de las puts que cobré y los call de ahora. Total 1000 euros aproximadamente.
  2. Que ITX no pase de 26,42 euros para el vencimiento de 15MAR19. En este caso me quedo las acciones de una empresa sana desde el punto de vista del balance con una RPD de 3% y crecimiento de 7% año.

Esto es lo que me gusta de ésta estrategia, pase lo que pase voy a ganar con esta operativa.

Y es que si contemplamos la posibilidad de que ocurran ambas cosas, y uno se planifica para poder afrontar cualquier de los dos escenarios estamos ganando antes de empezar.

Disfruten de la semana.

Continúo limpiando mi cartera

muro

Como os contaba en el mensaje anterior estoy aprovechando estas subidas para limpiar la cartera con el fin de reducir el apalancamiento y aumentar la munición para cuando vengan las caídas y poder aprovechar las oportunidades.

He vendido todas las AIRTIFICIAL que tenía. Estas acciones vienen de la antigua CARBURES + INYPSA. Hace 6 meses compré 4 chicharros con un mínima exposición para especular con ellas. Salió con 100% de beneficio ADVEO (se lo expuse en el blog) y ahora salen estas dos acciones con un beneficio mínimo del 10%:

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Debo decir que la idea de estas 4 empresas era o doblar o quebrar. Con ADVEO salió bien. Con AIRTIFICIAL ni bien ni mal, y DEOLEO de momento mal. Es decir, que ni fú ni fá. No merece la pena andarse con estas empresas para buscar el pelotazo, pero bueno, estaban en mínimos y se puede ganar más que perder, pero son empresas muy peligrosas desde el punto de vista de balance.

Y aprovechando las subidas he cerrado todas las put de TELEFÓNICA. Tenía 110 lotes y ahora me quedo a 0 ganando un 40% de la prima que cobré: las vendí a 1.06 euro/lote y recompro a 0.67 euro/lote. Los otros lotes los cerré a principios de diciembre:

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Me quedan aún lotes de SANTANDER, que es ahora mismo mi posición en opciones más fuerte. Sigo esperando a subidas para deshacer posiciones.

Así que no tiene ya nada que ver mi cartera de opciones con la que tenía hace 5 meses. De tener una exposición de 250.000 euros a apenas 100.000 euros. De esta forma gano una tremenda fuerza para aguantar caídas fuertes del mercado y me permite guardar munición para atacar en la siguiente caída del mercado.

Por otro lado de cosas me quedo con las acciones de IBERDROLA y ACS.

Las eléctricas siguen marcando máximos históricos. Sigo pensando que son las empresas del pasado, presente y futuro. Es un sector que están dando unos rendimientos tremendos y espero que siga así, cada vez somos más dependientes de la electricidad. Somos yonkis de la electricidad.

Disfruten del fin de semana.

Fortaleciendo la cartera

monje

Desde hace 6 meses hasta hoy voy reduciendo poco a poco el apalancamiento de las opciones para reducir riesgos. Voy aprovechando subidas de los mercados para ir recomprando las opciones y ganar gran % de las primas. Pero en alguna ocasión llegamos a vencimiento y no quiero asumir el riesgo de quedarme las acciones por lo que rolo las opciones para alejar el riesgo y dar más tiempo a que la put entre dentro del dinero. En este caso he rolado una put BMW que vence mañana strike 77 euros a finales de marzo strike 76 euros:

bmw

De esta manera vendemos plazo temporal, y con ese dinero bajamos el strike a 76 y vuelvo a echarme a dormir. El tiempo lo tienen que pagar.

Mi idea es poco a poco ir reduciendo a lo largo de 2019 la exposición al mercado vía opciones. Tengo muchos vencimientos para final de año, por lo que el trabajo ya está hecho, se hizo el año pasado. Sólo queda esperar a diciembre. Por otro lado, el ir cerrando las posiciones me permitirá aumentar liquidez por si el mercado se cae podría entrar de nuevo con fuerza para vender opciones put caras.

No me atrevo a abrir nuevas posiciones. Primero porque no quiero asumir más apalancamiento. Segundo porque los precios no son baratos en las blue chips españolas.

Compás de espera. Ahora toca cobrar dividendos de UK, en concreto pagarán: BATS, SSE y NG.

Disfruten de la semana.

Escuchando cómo crece la hierba

bosque

Así es como estoy,  sin hacer nada. Desde la última vez que publiqué en diciembre sólo me he dedicado a cobrar dividendos y acumularlos para hacer la reinversión de siempre. He acumulado dividendos de BME, TELEFÓNICA, IBERDROLA, ENAGÁS, REE, NATURGY, MAPFRE, WPP, BATS, NG. 

En cuanto al dividendo de IBERDROLA he redondeado para quedarme las acciones como siempre, y haré lo mismo con ACS.

Tengo pendientes de cobrar BATS (otra vez) y VODAFONE.

Eso en cuanto al apartado de dividendos.

En cuanto al tema de fondos reembolsé 5030 euros de COBAS INTERNACIONAL porque con las pérdidas generadas me quedo a 0 en cuanto a renta y lo invertí en el PLAN DE PENSIONES COBAS GLOBAL, por lo que ese importe, sumado a la devolución que el simulador de renta dice que me harán, y una pequeña aportación llegaré al máximo para 2019. Así quedaría el tema FONDO/PLAN liquidado para 2019.

En cuanto al mercado me da bastante respeto el SP500. Tiene muchos indicios de inicio de mercado bajista. Llevo años diciendo que no es el momento de USA y sí de EUROPA, pero llevo años equivocándome, por lo que puede que vuelva a estar equivocado. Pero lo que sí es una realidad es que en EUROPA tenemos precios más baratos por valoración en USA. Y lo que creo que puede funcionar en los próximos 5 años son las mejores empresas británicas, por devaluciación de la libra y porque muchas están muy baratas.

2018 ha sido un año difícil. El Ibex ha bajado un 16% y nuestra cartera lo ha notado. Debo decir que la enorme exposición al sector eléctrico, tanto en España como en UK ha salvado la rentabilidad quedando en un 0%. Ya sabéis que no cuento el dinero generado por las opciones porque con ese dinero compro acciones, así que cuento con un 0% en 2018.

De cara al 2019 tenemos varias cosas que tenemos que tener en cuenta:

  1. UK: sigo repitiendo que puede ser un gran oportunidad de cara a largo plazo. Pero sólo en empresas champion o contender.
  2. ESPAÑA: sólo en empresas de primer nivel. Hay ciertas empresas a precios relativamente buenos. El sector eléctrico está muy caro y no entraría fuerte en él, pero las empresas relacionadas con el sector financiero están en la parte baja del ciclo. Creo que a largo plazo es momento de invertir en éste último sector.

En cuanto a nivel macro tenemos en Europa un problema bastante grande. Tenemos una inflación controlada inferior al 2 %, por lo que no procede subida de tipos. Las economías de la zona Euro están creciendo bastante menos que en trimestres anteriores, por lo que tampoco proceden subidas de tipos. Inicialmente pensé que subirían tipos en 2019, pero la evolución de las economías EURO y la evolución del precio del crudo me hace dar marcha atrás y comerme las palabras. Nos esperan bastantes años con tipos al 0% o poco más. Si suben tipos nos meterían en una recesión de cabeza, por lo que deben ser muy prudentes al respecto. Creo que el BCE no hará nada, sólo esperar.

Por otro lado en USA siguen haciendo lo correcto, drenar liquidez del sistema y guardar munición para la próxima recesión, la cual, no veo. USA es una economía potente, no como la EUROPEA. La FED actuó en su momento, el BCE llegó tarde.

¿Cómo se traduce en bolsa?. Bueno, a nivel de empresas financiación muy barata para los próximos años. Estabilidad de precios y un euro barato. Creo que es un muy buen escenario y hay que hacer compras en empresas excelentes que hayan caído. Un ejemplo de ello son mis compras de INDITEX, pero se puede trasladar a otras empresas excelentes que han caído como VISCOFÁN.

En cuanto a la reinversión de los dividendos cobrados, me gustaría reinvertirlos en MAPFRE, pero sin prisa. Cuando iba a hacerlo pasó de 2,3 a 2,45 euros/acción, coincidiendo con el rebote del Ibex. He preferido esperar y como dice el título, escuchar cómo crece la hierba.

En cuanto al sector del futuro, como hace 6 años, sigo pensando que el sector eléctrico, energético será el sector estrella. Creo en la electrificación total del planeta y la implantación masiva del motor eléctrico. Creo que las empresas que se dedican a la fabricación de baterías pueden ir muy bien y empresas como las energéticas españolas, que están bien internacionalizadas darán enormes dividendos porque crecen a buen ritmo y el entorno macro que les he comentado antes es perfecto para este escenario.

Lo veo todo bastante tranquilo. No creo en ningún crash, más bien en un entorno aburrido, ideal para nosotros.

Disfruten del fin de semana.

Sacando los muertos de la cartera

volatilidad

Vaya torta que llevamos en las carteras. El Ibex este 2018 se va a dejar un 16%, los fondos un desastre (unos más que otros), y todo excepto las utilities han bajado mucho. Bueno, es lo que hay, tenemos que obrar en consecuencia y es la recta de final de año.

Este año han salido algunas cosas bien y otras mal. Pero es la recta de final de año y tenemos que sacar los muertos de la cartera para reducir la factura fiscal.

Por el lado positivo plusvalías de 5996 euros en la OPA de ABERTIS que tenía que compensar sí o sí. Y lo he hecho este año de la siguiente manera por si os puede ayudar a reducir la factura fiscal:

  1. 10/05/2018: vendí todas las TELEFÓNICAS en ING para comprar su derivado en DEGIRO. Aquí materialicé pérdidas por valor de 2223 euros.
  2. 05/06/2018: vendí la mitad de MAPFRE en ING para hacer lo mismo, comprar derivados en DEGIRO. Aquí materialicé pérdidas por valor de 829 euros.
  3. 27/12/2018: vendí la otra parte de MAPFRE en ING para lo mismo, materialicé 776 euros de pérdidas.
  4. Como aún me quedaban por compensar pérdidas, he reembolsado 70,2 participaciones del fondo COBAS INTERNACIONAL para materializar pérdidas por un total de 2097 euros. 

Bien, de esta manera me quedan unas plusvalías de 71 euros que es sobre lo que pagaré.

El dinero que reembolso del fondo lo pasaré el día 1 al fondo de pensiones COBAS GLOBAL, que es muy parecido al fondo SELECCIÓN, que es muy parecido al INTERNACIONAL. De esta manera sigo dentro de los mismos valores que el fondo, pero he aflorado minusvalías y me beneficio de la desgravación fiscal para la renta del año que viene.

Como en 2018 aporté 8000 euros al plan de pensiones COBAS GLOBAL me desgravo lo máximo legal.

En resumen, no me gusta, pero hay que sacar los muertos del armario para aflorar pérdidas. No me he salido los valores, compro los derivados pagando un mínimo interés para pasar 2 meses y un día para volver a su estado normal (cerrar derivados y comprar acciones). De esta manera conseguimos una factura fiscal lo más eficiente posible.

Espero que os ayude ésta pequeña guía para reducir vuestros pagos a hacienda.

Disfruten de las fiestas.