Curso nivel básico

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Buenas tardes a todos:

Los días 17 y 18 de diciembre, sábado y domingo, impartiré el último curso de este 2016. Será un nuevo nivel básico. El horario será de 10:00 a 12:00 y de 17:00 a 19:00 ambos días, sábado y domingo.

Se impartirá vía online por la plataforma clickmeeting.

El temario que trataremos será:

▪¿Qué es la carrera de la rata?.

▪¿Qué es la independencia financiera?.

▪Estrategia que sigue el monje paciente (Buy and Hold).

▪Definición de análisis fundamental.

▪Conceptos básicos.

En cuanto a la parte de análisis técnico:

▪¿Qué es?.

▪Gráficos.

▪Medias móviles.

▪Pelea continua entre análisis técnico vs fundamental.

▪Plataforma de análisis. Cómo configurarla.

▪Análisis de tendencias.

▪Indicadores más usados.

▪Control de riesgos.

Si está interesado, por favor mande un email a: elmonjepaciente@hotmail.com

Reciban un cordial saludo.

Constitución de la SICAV

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Buenos días a todos:

Ya tenemos la estructura de la SICAV creada. Existen 13 personas de mi confianza que van a ser los responsables de las diferentes comunidades autónomas. Cuando se constituya la sociedad, cada cierto tiempo iré a hablar con los accionistas de esa comunidad de mano de mi responsable. Esas personas se van a encargar de solucionar dudas, preguntas de las personas, y de comprobar que los datos que ustedes entregan son correctos. El motivo es sencillo, tenemos que garantizar que llegamos al capital necesario para la constitución de la misma. Porque aquí nadie va a pedir un euro a nadie hasta tener certeza plena de que reunimos el capital. No podemos pagar los 13.000 euros de constitución de la sociedad sin tener la seguridad de poder hacerlo.

Cuando se inicia un proyecto así, las dificultades van a existir, las dudas nos van a surgir siempre, y es normal. Hay mucha gente que no quiere que este proyecto salga. Pero recuerdo que ya se han creado herramientas similares con Ajram, Francisca Serrano, Javier Alfayate, etc… es decir, no estamos inventando la pólvora con esto. Esas personas ya lo han hecho, y les ha funcionado, intentemos hacerlo nosotros también. ¿Somos nosotros menos que ellos?.

La inversión de la sociedad será VALUE, comprar buenas empresas a buenos precios. ¿Por qué un particular no lo puede hacer?. Por la fiscalidad tan brutal a la que estamos sometidos de forma individual. Se aprovechará la buena fiscalidad del 1% para hacer alguna pequeña rotación porque el valor se pone caro, o por deterioro de los balances y cuenta de resultados, pero los movimientos van a ser mínimos, los menos posibles.

A mí lo que hago me funciona, llevo en bolsa muchos años, no he fallado en ningún valor como OHL, BANCO POPULAR, GOWEX, PESCANOVA, etc… y es porque detrás de lo que hago hay horas y horas y horas de análisis de cuentas. Que se compre un poco mejor o peor es otra cosa, pero es una realidad que en las empresas hemos acertado. ¿Se podía haber mejor?. Claro que sí, hay mucho que hacer y mucho que trabajar.

Vuelvo a repetir, si la sociedad da pérdidas el gestor cobra 0. Si la sociedad va bien, lo votarán en junta de accionistas los propios accionistas. Creo que es lo que toda sociedad debe hacer, no cobrar una comisión independientemente de cómo vaya la sociedad. Recuerden que yo me juego mi capital, a mí me interesa que esto sea rentable.

Yo a este proyecto le pongo ganas, dinero e ilusión. Alguno se preguntará, ¿qué gana con esto?. Muy sencillo, si yo lo hago bien lo primero es que gano dinero porque mi dinero se invertirá en la sociedad, lo segundo es que consigo reconocimiento del mundo de los fondos de inversión, y lo tercero y más importante, disfruto con lo que hago. Disfruto pasar horas estudiando cuentas y balances. Para lo que unos es un trabajo inmenso, para mí es un placer.

Quiero seguridad plena para el capital. No sólo ya he dicho que se cumplirá toda la legalidad vigente, sino que se invertirá con responsabilidad, disciplina y prudencia. No se invertirá en derivados. No se invertirá en empresas que no cumplan unos mínimos de capitalización bursátil, no se invertirá en empresas que no den dividendos, no se invertirá en empresas con directivas que no miren por accionistas, no se invertirá en burbujas, no se invertirá en empresas con unos balances no saneados. Se invertirá siempre con análisis fundamental.

Se invertirá mayoritariamente en Europa (80%), UK (10%) y EEUU (10%), simplemente por teoría de ciclos económicos. En las acciones que se invierta fuera de españa se operará con divisa cubierta. No se invertirá en materias primas.

Lo que se pretende es aprovechar la fiscalidad de la herramienta y aprovechar el interés compuesto. Recuerden que tributaremos al 1% como sociedad, nada que ver con el % que nos retienen a nivel individual.

Dicho lo anterior, expondré la última encuesta. En ella se recogen muchos datos, verán que lo que se busca es saber con certeza si hay creencia en el proyecto. Los responsables les van a llamar por teléfono para comprobar la veracidad de los datos. El motivo es simple, antes de poner un euro, hay que asegurarse si disponemos del capital. ¿Cómo les digo yo a los accionistas que ponemos esos 13000 euros de constitución, y que no llegamos al mínimo y lo perdemos?. Nos debemos de asegurar.

Si sale el proyecto genial, si no sale, lo intenté. Pero pondré yo, y todas las personas que me acompañan, la ilusión, el conocimiento y las ganas para hacer ganar dinero a los accionistas. Y repito, cumpliendo siempre toda la legalidad vigente, que ya les digo que es tremenda.

Por último decir que he designado a dos personas por si a mí me pasara algo. Quedará trazado el camino a seguir para que no haya problemas de ningún tipo. Hay que pensar en lo impensable.

Para rellenar la encuesta definitiva pinchen aquí.

Les expongo el email de los responsables de cada comunidad autónoma:

Valencia dentaljarque@hotmail.com
Canarias ruizfernando71@gmail.com
Madrid minvestmentmadrid@gmail.com
Andalucía minvestmentandalucia@gmail.com
Cataluña sercaal@gmail.com
Baleares boschjoan123@gmail.com
Aragón buyandhold2016@gmail.com
Galicia Asturias minvesting.miguel@gmail.com
Castilla y León bbad75@hotmail.com
Cantabria y País Vasco minvesting.alejandro@gmail.com
Extremadura josecrespococa@gmail.com
Para personas que vivan fuera de España minvestmentextranjero@gmail.com
Murcia mcapital@bki.es

Esos responsables son gente de mi confianza que van a comprobar que los datos son reales. Pueden preguntarles, ellos les responderán, y si tienen dudas me las trasladarán a mí. Yo no puedo responder los 600 emails que han llegado a mi correo. De esta manera estructuramos la sociedad.

Si finalmente reunimos el capital necesario y comprobamos que efectivamente es real y suficiente, procederé a contactar con la gestora y presentaremos el folleto informativo a accionistas y a la CNMV, y entonces sí, pagaremos los gastos de constitución de la misma, antes jamás se pedirá ningún dinero a nadie. Serán los futuros accionistas los que en un futuro contactarán con la gestora (Renta 4, GPM, UBS, etc…) para poner el dinero, nunca a ninguna persona.

Iremos explicando paso a paso la constitución de la sociedad.

El proyecto es viable, es de buena fe, y se hará cumpliendo la legalidad vigente. Es un proceso lento, hay muchos requisitos que cumplir, pero no es imposible. Nada en esta vida es imposible. Que yo llegara a los 100.000 euros primeros parecía imposible y esa cifra se rebasó hace mucho tiempo. Sólo está en nosotros en hacer esto posible o o.

Reciban un cordial saludo.

Estructura de la SICAV

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Buenas tardes a todos:

Después de la reunión llevada a cabo en la oficinas centrales de Renta 4, nos ofrecen dos opciones:

  1. Constitución de una SICAV desde 0: hay que contar con gastos de constitución y registro de la SICAV, que son unos 13000 euros aproximadamente.
  2. Nos venden una SICAV ya creada donde el coste es menor y hay que pagar gastos de gestoría y registro.

Personalmente me gusta más la opción 2. Es mucho más rápido y ahorramos costes en la constitución de la SICAV. Podríamos trabajar con este banco de reconocido prestigio y la gestión sería 100% mía. Renta 4 tiene 60 sucursales en España, lo que podrían dar apoyo y asesoramiento a cualquier persona desde su red de oficinas. Se podrían comprar acciones a través de renta 4 y conseguiré más bancos que lo hagan.

Seríamos una SICAV que cotizaríamos en el mercado MAB. Tendremos acciones de la sociedad que se podrán comprar y vender libremente.

He definido a dos personas de mi confianza por si acaso a mí me pasara algo. Serán las personas que seguirán la estrategia que vamos a seguir. Es decir, se va a planificar todo, hasta el último detalle. Asegurar el capital de los accionistas es la prioridad.

La SICAV va a tener la función principal de ser un paragüas fiscal legal. Será una estrategia puramente VALUE muy similar a la que ya hacemos.

Voy a publicar una nueva entrada en unos días de 13 personas que serán los responsables por comunidades autónomas. Cada persona que quiera invertir en la SICAV tendrá que mandar un email con su DNI, número de teléfono y dinero a aportar a la persona de cada comunidad como yo haré en Madrid, a mi responsable.

Según la encuesta, quitando respuestas absurdas de gente que quiere hundir este proyecto (que ya digo que no van a poder), disponemos de 2.7 millones de euros y 268 partícipes, por lo que el proyecto es viable. Me comentaron desde la directiva de renta 4 que necesitamos un 10% más del mínimo exigido para no tener problemas con la CNMV.

A parte de lo anteriormente comentado, sigo negociando con Banco Santander, GPM, UBS, etc… para mejorar las condiciones para los futuros accionistas.

Se elaborará en el siguiente email una líneas de cómo vamos a llevar a cabo la inversión y de qué manera. Elaboraré un folleto informativo con la gestora que determinemos para presentar a la CNMV e inversores.

Y nada más, con muchas ganas y a por ello. Ahora depende de ustedes, que contacten con los responsables de su comunidad para decir los datos y que podamos corroborar que las cifras son reales, para no gastar el dinero en la compra o constitución de la SICAV y no llegar al capital mínimo exigido.

Señores, ahora depende de ustedes.

Reciban un cordial saludo.

Vehículo de inversión

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Cuando inicié el proyecto de “El monje paciente´´, me di cuenta que se estaban replicando mis movimientos. Al principio no me importó, yo publicaba y publico mi cartera y quien quiera la copia. Pero cuando el mercado movió un poco los valores me di cuenta que mucha gente que me había replicado ya no lo llevaba tan bien. Es decir, hacía míos los problemas de los demás. Evidentemente la responsabilidad es de cada persona, pero sí que tengo mucho que ver en las decisiones de las personas. Por ese motivo me volví muy cauto, sólo valores Ibex, sólo valores buenos por fundamentales, “sosos´´ como muchos dicen por ahí. Es decir, me volví tremendamente cauto con el capital a invertir.

Muchos me han criticado por exceso de rigidez, de no invertir en small caps, de ir a lo seguro como dicen algunos, pero eso yo no lo considero defecto, sino virtud. La inversión en valor tiene que ser aburrida, sosa, lenta, muy lenta, es la única manera de que las cosas vayan bien. El líneas generales estoy muy contento, no he comprado valores que se han desintegrado y los que tengo me dan estabilidad y tranquilidad. 

Pero si iniciamos este vehículo de inversión hay que ser todavía más cauto. Ya no es mi patrimonio, es el de los demás, por lo que la primera regla será siempre asegurar el capital, por encima de la rentabilidad. 

Y no sólo eso, hay que cumplir con toda la legalidad vigente, con lo que eso supone. Es decir, esto va para largo, hay muchas cosas que hacer y muchas cosas que cumplir.

Agradezco los cientos de mensajes que me han llegado. Creo que tenemos el capital necesario para empezar a tomarse esto en serio. El número de partícipes llega a los 300, y el capital también, por lo que seguimos poco a poco, pero es muy lento, eso tienen que tenerlo en cuenta.

Curso nivel avanzado

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Lo primero que quiero es darles las gracias porque hay una cantidad muy importante de personas interesándose por el vehículo de inversión. Voy a tener una reunión la semana que viene  con una importante gestora en Madrid que se ha interesado, para ver si podemos llegar a un acuerdo favorable para todos.

Tengo que decir que la avalancha de emails recibidos ha sido tremenda, por lo que no puedo meter a más gente en el grupo. Pondré las novedades aquí en esta web. De momento sólo puedo decir que hasta la semana que viene no tendré algo firme, pero las cosas van muy bien. No puedo decir más. Voy a dejar la encuesta arriba en la web por si alguien quiere participar en este vehículo de inversión. Saber cuántos somos es muy importante para poder decidir qué camino coger. No requiere lo mismo un vehículo que otro. Pueden acceder al enlace en la pestaña de arriba o pinchando aquí.

Lo segundo es que este fin de semana realizo un curso avanzado sobre derivados, los días 26 y 27 de Noviembre de 10 a 12 y de 17 a 19. La temática del curso será:

  1. CFD´s (Contrato por Diferencias).
  2. Futuros.
  3. Forex.
  4. Renta fija.
  5. Opciones.

Si está interesado, por favor, mande un email a la dirección: elmonjepaciente@hotmail.com y pongan por favor en el título del mensaje CURSO.

Reciban un cordial saludo.

Encuesta de aportación a la SICAV

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Buenas tardes a todos:

Tras la primera reunión, hemos decidido constituir una SICAV con residencia fiscal en España. Estamos en el momento de saber cuánta gente somos y cuántos fondos disponemos para crearla. El mínimo son 100 personas y 2.4 millones de euros. No creo que haya ningún problema, pero necesitamos hacer un primer sondeo para saber las aportaciones mínimas que serán cerca de 5000 euros/persona. Si hay más gente, la aportación será de 3000 euros/persona.

Será una SICAV de acumulación para aprovechar las ventajas fiscales. Será una herramienta de inversión puramente VALUE. Se invertirá en empresas donde haya valor en el precio, similar a mi cartera actual, pero que gracias a la buena fiscalidad de esta herramienta, permitirá hacer rotaciones.

Por supuesto, cumplirá toda la legalidad vigente, tendrá su código ISIN, registro en  la CNMV, empresa gestora, miembro de contrapartida, etc…

Aquí tienen la encuesta:

https://goo.gl/forms/oqYpFXhy1XbqMLbl1

Dejaré la encuesta en la parte superior por si alguien más se suma al proyecto.

Reciban un cordial saludo.

M INVESTMENT CAPITAL

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Estoy muy contento porque uno de mis sueños es poder dedicarme a lo que realmente me gusta, que son los mercados financieros. Llevo en bolsa desde 1998, he vivido de todo, desde los atentados de las torres gemela, atentados del 11M, caída de Sadam, quiebras de Lehman, Brexit, etc… También he vivido dos burbujas, la punto com en el 2000 y la burbuja financiera del 2009 en USA. Por supuesto que siempre se aprende de bolsa, y por eso a diario me leo las cuentas de las empresas, de las que tengo en cartera, y de sus comparables. Es lo que me gusta y se me da bien. Paralelamente como saben, realizo cursos de formación para que la gente sepa de cuentas y el por qué de las inversiones.

Gracias a Dios no hemos caído en valores que hubieran destruido nuestra cartera como Banco de Popular, Ohl, Gowex, Pescanova y chicharros en general, y aunque es verdad que he realizado compras que podrían haber sido mejores, la realidad es que la rentabilidad es buena. He preservado el capital siempre por encima de todo, esa es mi regla número uno: preservar el capital antes que obtener una máxima rentabilidad. A lo mejor es aburrido, sí, pero preservar el capital es lo más importante.

Bien, desde los grupos whatsapp, donde somos casi 3000 personas dentro de los 17 grupos en activo que tengo, estamos desarrollando la idea de crear una SICAV o un FONDO DE INVERSIÓN. El logo que tienen arriba es el que va a ser y su nombre M INVESTMENT CAPITAL. Sencillo, austero y limpio. Personalmente me gusta, pero si la gente quiere cambiarlo, se cambiará.

Lo primero que quiero decir es que el 100% de mi capital va al fondo. Si sale el proyecto, venderé la cartera en su totalidad, cerraré las ventas de puts, e incluso mi colchón de seguridad va al fondo. Yo voy el primero, y es lo que tiene que hacer cualquier gestor de fondos para ganarse la confianza de la gente. Es decir, al primero que le interesa que el fondo vaya bien es a mí.

¿Qué va a haber de diferencia en este fondo con respecto al resto?.  Lo primero es que si el fondo da rentabilidad negativa porque haya un mal año la comisión del gestor será 0. Lo segundo es que si el fondo va bien y da rentabilidades positivas, la comisión del gestor lo decidirán ustedes bajo votación que se llevará a cabo presencialmente en las cuatro ciudades más importantes Madrid, Barcelona, Valencia y Bilbao.

Será un fondo value de acumulación. Se aprovechará el interés compuesto en su máxima exponencia. Será un fondo 100% legal, inscrito en la CNMV y se comercializará por una gestora seria y conocida por todos. Todo va a ser sencillo, claro y cristalino como el agua. Será un fondo que no repartirá dividendos, se quedan dentro del fondo para aplicar el interés compuesto incrementando el valor del fondo.

Se realizarán reuniones periódicas para explicar las inversiones como por ejemplo trimestralmente o semestralmente. El gestor tendrá que explicar cada movimiento de cada euro. Se podrán dar explicaciones bajo esas reuniones y/o a través de la web online clickmeeting, que es la plataforma que uso para impartir los cursos.

La cartera será parte nacional y parte internacional. El restante de efectivo que no sea invertido porque no haya oportunidades de inversión, quedará líquido a la espera de oportunidades en el mercado en un banco de reconocido prestigio tipo Banco de Santander, BBVA, etc…

No se invertirá nunca en empresas denominadas chicharro, ni aquellas que cumplan con unos criterios estrictos de riesgo, como capitalización bursátil, deuda excesiva, política de dividendos ineficiente, equipo gestor de dudosa actuación, etc… Serán empresas con balances y cuentas saneadas para eliminar el impacto de un posible fallo de inversión.

Será un fondo lo suficientemente diversificado para evitar asumir riesgo por error de inversión. No habrá menos de 30-40 valores en cartera.

Se invertirá en otros países siempre con el efecto divisa cubierto.

Se invertirá siempre a través de un bróker serio adscrito al FOGAIN.

Habrá contacto directo con el gestor. Cualquier partícipe podrá contactar con el gestor como lo hacen ahora vía email o telefónicamente.

Reduciremos gastos inútiles a 0, tales como comisiones ocultas que tienen muchos fondos, alquileres de locales, etc… No puede haber desgastes.

Y bueno, éste es el proyecto. Sé perfectamente que esta liga es la liga de los mejores. Intentaré hacerlo lo mejor posible, ponerle empeño como he puesto en el proyecto del monje paciente, y sólo quiero decir que este proyecto de M INVESTMENT CAPITAL me lo han solicitado ustedes, y yo encantado de llevarla a cabo. Pondré mi dedicación 100%, y dejaré mi trabajo si fuera necesario. Es decir, yo me la juego el que más.

He creado un grupo whatsapp donde estamos decidiendo este tema. Si está usted interesado sólo mande un email a elmonjepaciente@hotmail.com y mande su número de teléfono. Les incluiré en el grupo donde estamos pensando todo esto. Haremos reuniones para hablar este tema y que quede todo bien atado por todos, porque esto nos interesa a todos, ya que si no va, el gestor es el que más pierde.

Si está usted en uno de los grupos whatsapp por favor mándeme un whatsapp privado para incluirle en el grupo de M INVESTMENT CAPITAL.

Reciban un cordial saludo.
El monje paciente.