Reinversión de dividendos

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Aprovechando las caídas de ayer he aprovechado a reinvertir los dividendos de BME, REE y ENG en la propia ENG a 23,76 euros/acción. Teniendo en cuenta que pudiera dar un BPA para 2017 de 1,74 euros/acción nos daría un per de 13,7. No es un per barato, pero tampoco es un per extremadamente alto para la ventaja competitiva que tiene y los ratios de pay out, deuda, etc… que sostiene.

Tengo la mala costumbre reinvertir los dividendos siempre en la que mejor veo para comprar, y estaba entre BME y ENG, pero es que ENG para mí tiene algo especial, y es un incremento del 5% cada año en los dividendos. Y lo puede hacer porque tiene una ventaja competitiva que se lo permite hacer. BME en cambio no, es una empresa plana que da lo que gana, y como no crece fuera siempre da más o menos lo mismo, por lo que ENG, para mí, es más atractiva a largo plazo, porque se supone que las empresas que ganan más dinero valen en bolsa más dinero. Eso es lo normal, luego el señor mercado hace lo que quiere. Así que cierro los dividendos de navidades, está todo reinvertido, y hasta la siguiente tanda que será en verano.

Está habiendo oportunidades en el mercado de las opciones, en concreto ITX y TEF. Creo que son dos opciones a considerar, que a ciertos plazos y en ciertos precios se les puede sacar bastante dinero.

Por otro lado tenemos a ABERTIS por encima del precio de OPA, indicativo claro de que se aumentará el precio de la OPA.

Por otro lado les digo que me gustaría organizar 3 cursos en el mes de febrero. 

  1. Nivel básico: 3-4 de febrero, de 10 a 12 y de 17 a 19. 
  2. Nivel intermedio: 10-11 de febrero de 10 a 12 y de 17 a 19.
  3. Nivel avanzado: 17-18 de febrero de 10 a 12 y de 17 a 19.

Me encantaría volver a dar cursos y poder formar a la gente que quiera. Los haría en fin de semana porque creo que es cuando la gente puede hacerlo. Si quieren más información o apuntarse manden un email a elmonjepaciente@hotmail.com y les doy toda la información que deseen.

Los cursos serían online a través de clickmeeting. 

Y si no pueden hacerlos porque están ocupados siempre pueden optar por los cursos grabados y puede hacerlo cuando usted quiera al ritmo que lo desee.

Reciban un cordial saludo.

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Iberdrola

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La vida es como una rueda. A veces estamos arriba, y a veces estamos abajo. Estamos continuamente subiendo y bajando. Es importante saber en qué punto estamos para no exagerar lo bueno ni lo malo.

El 80% de la gente vive con el famoso strés. Ya desde por la mañana los atascos interminables hacen que la gente empiece a pasarlo mal. Jornadas de trabajo intensas para volver a casa a dormir para trabajar otro nuevo día. Nos hemos metido en una bola enorme de obligaciones para sacar todo adelante, familia, hijos, deudas, etc… Reconozco el esfuerzo titánico de esos padres que luchan por sacar a sus familias adelante. Son verdaderos héroes para mí, y quiero mandarles desde esta humilde web todo mi reconocimiento, respeto y admiración.

Ahora, el que por lo que sea no tiene obligaciones de ningún tipo o tiene una cartera grande de acciones puede comprar TIEMPO. Puede aceptar un acuerdo con la empresa para tener un año sabático de excedencia o llegar a un acuerdo para salir de la misma. Si no se tienen obligaciones y se tiene una buena cartera de acciones las cosas se ven mejor, se ven de otra manera.

Pero lo más importante de todo no es eso, lo más importante es lo que nos decimos acerca de lo que nos sucede. Ya lo decían filósofos griegos, no estoy inventando la rueda. Cuando nos sucede un hecho imprevisto podemos verlo como una desgracia o como una oportunidad. Acabo de leer a un señor que fue despedido y que su mujer tenía cáncer. Pues decía que daba gracias a Dios por poder estar con su mujer todos los días apoyándola y animándola. Creo que las cosas no pasan por casualidad, a veces pasan por algo. Y lo más importante es dominar ese yo interior, tener un buen diálogo interno, pensar en positivo, porque no se olviden, nuestros sentimientos son consecuencia de nuestros pensamientos. Si tenemos un buen diálogo interno seremos positivos.

Lo importante de todo esto es que bajas obligaciones con una buena cartera permite comprar TIEMPO. Y el tiempo es lo más valioso. Si a eso le sumamos cierta frugalidad podemos ser libres durante bastante tiempo. No se podrá comprar el mejor coche ni la mejor casa, pero cuando vengan mal dadas a lo mejor puede tomarse un año o dos para descansar y ver mundo. Lo peor es tener muchas deudas y obligaciones y quedarse sin la única fuente de ingresos, la nómina. Pero si se tiene una buena cartera de acciones, bajas deudas, el perder la nómina se ve más como una liberación, sobre todo si el trabajo era una fuente continua de strés. Hay que aprender a relativizar las cosas. Cuando algo malo sucede hay que sentarse y pensar, que tengo que debo y cómo estoy. El trabajo que aquí hacemos nos prepara ante la vida, ya lo hemos dicho muchas veces, contruimos un muro de protección. Para algunos será una defensa ante el desempleo, para otros defensa ante la jubilación, para otros problemas diversos, pero siempre confiere protección.

Y volviendo al maravilloso mundo del dinero y de la bolsa hoy toca hablar de IBERDROLA:

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Iberdrola es la compañía de las que tengo que más se ha revalorizado desde que la compré en 2013. Desde entonces me he quedado todas las acciones que ha ido dando en las ampliaciones de capital. Recuerdo que son ampliaciones con amortización, algo que nos beneficia enormemente como inversores.

Actualmente está inmersa en una ampliación de capital con amortización donde son necesarios 46 derechos para conseguir una acción. En mi caso he hecho como siempre, he redondeado los derechos al alza para quedarme las acciones.

Pero claro, ¿compramos Iberdrola como inversión?. Ahora mismo la compañía está cotizando en máximos históricos, y comprar en esos momentos no suele ser buena idea. Su BPA para este 2017 se espera sobre 0,48 euros/acción lo que nos daría un PER de 13.6 veces. Un per que históricamente comienza a estar en el rango alto de esta compañía. Es una empresa que no tiene ventaja competitiva y hay que comprar en los malos momentos, no ahora que empieza a estar ligeramente cara.

Es una compañía que seguirá subiendo, claro que sí, pero no nuestro objetivo comprar caro. El objetivo es comprar empresas buenas a un precio adecuado, así se hace dinero, porque comprando caro podemos tener problemas. Creo que es un claro mantener los que la tenemos, seguir acumulando acciones y que siga dándonos alegrías como los últimos 5 años. Seguir esperando.

Por otro lado les digo que me gustaría organizar 3 cursos en el mes de febrero. 

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  2. Nivel intermedio: 10-11 de febrero de 10 a 12 y de 17 a 19.
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Reciban un cordial saludo.

Cierre y apertura de opciones

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El 21 de Agosto como saben vendí 50 lotes put de santander vencimiento diciembre de 2019 a 0,49 euros/lote lo que me supuso un ingreso majete de 2490 euros.

Tras esperar 4 meses he cerrado la operación en 0,3 euros/lote. ¿Qué rentabilidad le he sacado a la operación?. Mucha, 38.77% en 4 meses. Eso es mucho dinero.

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Muchos compañeros me han dicho que hubieran esperado, sí es otra opción pero libero margen para ametrallar a otra que está a huevo para hacer lo mismo y repetir jugada.

Bueno, pues 1000 euros que van a la hucha. A ver si las otras dos que he vendido funcionan tan bien y dan esos rendimientos.

Este año es mi prueba definitiva con el tema de opciones. Tengo que sacar 10000 euros en primas este 2018 como sea. Y me tengo que esforzar al máximo para sacarlas. Esto va a ser una prueba de fuego porque si lo consigo significaría que algo va bien, algo está bien diseñado, algo hago bien.

Por otro lado IBERDROLA hace su particular ampliación con amortización. Redondearé unos cuantos derechos para que no se vendan los sobrantes, pero no amplío nada. A estos precios no la quiero y tampoco voy muy suelto ahora de efectivo que digamos.

Por otro lado les digo que me gustaría organizar 3 cursos en el mes de febrero. 

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  2. Nivel intermedio: 10-11 de febrero de 10 a 12 y de 17 a 19.
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Me encantaría volver a dar cursos y poder formar a la gente que quiera. Los haría en fin de semana porque creo que es cuando la gente puede hacerlo. Si quieren más información o apuntarse manden un email a elmonjepaciente@hotmail.com y les doy toda la información que deseen.

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Dividendos y varios

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Durante las últimas semanas he cobrado los dividendos de BME, REE y ENAGÁS. En cuanto a BME he cobrado lo mismo que todos los años, 0,6 euros/acción, pero lo bueno viene con las otras dos empresas:

  1. Enagás aumenta el pago de 0.556 a 0.584 euros/acción, lo que representa un incremento de un 5%, que a mí me parece que está muy bien.
  2. REE aumenta el pago de 0.2382 a 0.2549 euros/acción, lo que representa un incremento del 7% con respecto al año pasado. La que más sube el dividendo de las que tengo en cartera.

Esas dos empresas son las que marcan la diferencia a largo plazo. Y es que no es sólo el interés compuesto importa, es el incremento del dividendo lo verdaderamente importante.

Este año la cartera se ha comportado bien, sólo la cartera nacional se ha revalorizado un +7.7% sin contar dividendos, que si los sumamos será sobre el 13%. En cuanto a la  cuenta donde tengo las opciones se ha revalorizado un 15% teniendo en cuenta que esa cuenta sólo es para opciones y operaciones de arbitraje como SYNGENTA. El fondo de inversión ha sido la parte más floja dando un +3%, y eso que ha recuperado mucho con respecto a las últimas semanas.

Los números me gustan, sobre todo la parte de los derivados. Ahí es donde se gana dinero de verdad. Es lo que venimos haciendo ya desde hace dos años y publico las operaciones en los grupos y en el apartado de “últimas operaciones”. Creo que es ahora o nunca, el momento de ver si realmente está bien diseñado o no. De momento la gente está contenta, las rentabilidades son buenas y lo estamos haciendo muy bien.

Mi cartera vale más que nunca ahora mismo. Las subidas de primeros de año me han ayudado a pulverizar mis récords anteriores, y tengo los dividendos de BME, REE y ENG por reinvertir.

La operación que tengo en mente es cerrar los 50 lotes que vendí de Banco de Santander en Agosto porque le obtengo un +26,53% en sólo 4 meses, eso es un +78% TAE en esta operación. Aunque por otro lado creo que aún puedo exprimirla más, pero también es verdad que ha rentado mucho, y hay otras operaciones donde puedo obtener más dinero como TELEFÓNICA e INDITEX.

En fin, que sigo viendo que las opciones dan mucho dinero, y creo que si este año me va como el pasado puedo creerme que todo está bien diseñado. Porque si las operaciones malas como la put strike 8 de TELEFÓNICA me salgo con pequeños beneficios, y las buenas salen con un +78% TAE, creo que hay mucho que pensar acerca de esto.

Ya les digo que hay personas que hacen lo mismo que yo pero por 10 en capital y se ganan bien la vida. Hay gente que lo hace a lo grande y les va muy bien. Pero soy consciente que hay que tener cuidado, y es que hay pocas opciones donde sacar jugo en opciones put, pero hay muchas donde se puede hacer dinero vía call.

Por otro lado les digo que me gustaría organizar 3 cursos en el mes de febrero. 

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A vueltas con las opciones

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En el mundo de las opciones a veces las cosas no salen a la perfección, pero podemos decir que 2017 ha sido un año excelente para las opciones en general. Se ha ganado dinero, pero en alguna operación la cosa se ha atragantado.

He cerrado la put vendida de TELEFÓNICA strike 8 vencimiento marzo de 2018 que vendí en agosto ahora. El motivo es sencillo, se acerca peligrosamente a su strike y no quiero las acciones de la operadora. Es buen precio, pero no quiero invertir más en ella.

Es muy importante darse cuenta del paso del tiempo en el valor de la opción para ver cómo incluso habiéndose comportado la acción mal en este tiempo salimos con beneficios. Los datos son:

  1. 15/08/2017: venta de 10 opciones put de TELEFÓNICA strike 8 marzo 2018: prima cobrada 0.2 euros/acción.
  2. 04/01/2018: compra de 10 opciones put de TELEFÓNICA strike 8 marzo 2018: prima pagada 0.15 euros/acción.

La acción ha pasado de 9.2 euros/acción que valía más o menos en el momento de la venta de la put en agosto, a 8.2 euros/acción que vale ahora más o menos 4-5 meses después.

¿Cómo es posible que ante un movimiento en contra de un 11% en la acción podamos salir con algo de beneficios?. Sólo y exclusivamente por el desgaste causado por el paso del tiempo.

En el resto de opciones todo ha ido bien, pero en esta opción prefiero cerrar esa opción de strike 8 y abrir 1 euro más abajo. Y es que personalmente creo que la acción está barata, pero el mercado se ha puesto así, por lo que cierro strike 8 abro a 7,17 euros/acción.

La de vencimiento junio a 7.91 euros/acción las dejo hasta marzo para que el tiempo haga su trabajo.

El tiempo es un factor muy importante en la valoración de las opciones. A medida que va pasando el tiempo las opciones valen menos, excepto en este caso donde una caída del 11% ha compensado la devaluación de la opción. Aún con todo y con ello me queda algo para ir a tomar un aperitivo. Ojalá todas las operaciones malas sean así.

Reciban un cordial saludo.

WEBINARIO 28/12/2017 17:00

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Buenas noches a todos:

Quiero hacer un webinario mañana 28/12/2017 a las 17:00 gratuito para hacer un resumen del año, ver dónde estamos y ver dónde vamos.

Va a ser una prueba ya que ya no dispongo de la plataforma clickmeeting, por lo que usaré una plataforma alternativa.

Como desconozco la capacidad de esta nueva plataforma voy a reservar el webinario a la gente que ha hecho los cursos conmigo y están en los grupos whatsapp. Si la plataforma aguanta los siguientes los haré en abierto.

Mañana a las 16:45 pondré un mensaje en los grupos whatsapp, es sólo hacer click y accederán al webinario.

Les deseo una feliz noche.

Felices fiestas a todos

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Desde esta humilde web os quiero felicitar las fiestas a todos los que os pasáis por aquí a leer las entradas. Para mí ya sabéis que es un placer escribir, escribir mi historia, y a veces escribir mis vivencias personales. Porque no todo es bolsa.

¿Cómo definir 2017?. Bolsísticamente hablando diría que va a ser un año normal con revalorizaciones aproximadas de un 7-8%, que creo que es lo que se espera de media de la bolsa. Sin ninguna duda USA ha sido el claro vencedor, aunque el mercado europeo no se ha quedado detrás.

Creo que donde más juego ha habido ha sido en las opciones obteniendo revalorizaciones superiores a los dividendos. Realmente no he sacado la calculadora, pero las rentabilidades han sido mayores, no ha habido ninguna opción que se haya comportado de manera rara. Rara en el sentido de vender muy OTM y ejecutarse por ejemplo. Creo que ha dado una buena rentabilidad y sigue habiendo oportunidades, por lo que sigo pensando que una parte de la cartera se debe reservar a esa forma de generar dinero.

En cuanto a las empresas ha sido un año sin sustos, únicamente rotación de REPSOL por COBAS INTERNACIONAL e incorporaciones de REE, ENAGÁS y BME. Ha sido un año normal de reinversión aportando capital propio en la medida que me ha sido posible.

Por otro lado, hemos asistido al nacimiento de las criptomonedas, o mejor dicho, estamos asistiendo a un momento que se escribirá en los libros de historia, ya que en mi opinión, que seguro que está equivocada, es una burbuja como la de los tulipanes. Sé que hay reputados expertos pronosticando enormes precios para las criptomonedas, pero es un hervidero en los foros y ya la gente de la calle habla del bitcoin, y eso suele ocurrir en los momentos finales de un ciclo. No he invertido nada en criptomonedas, no termino de entenderlo. Prefiero algo físico, algo real, como la parte proporcional de una empresa a la que llamamos acción.

Por otro lado decirles que para 2018 me he propuesto dar un salto en el blog, darle más frecuencia y calidad en las publicaciones y volver a impartir cursos online. Me gustaría poder retomarlo como hice en el pasado. Y si surgiera la oportunidad  podríamos hacer alguno presencial en Madrid a ver cómo sale el experimento. Creo que podemos aprender y hacer llegar a todos el mensaje de libertad financiera.

Ya saben lo que opino, la vida es larga, nos pondrá mil piedras en el camino, problemas inimaginables, y en muchas ocasiones nos despedirán o sufriremos mil contra tiempos. Creo que tener una cartera de acciones te protege ante la vida, puedes tirar de los dividendos o vender las acciones en un momento de apuro económico. Ya saben mi forma de pensar, no derrocho el dinero porque siempre vienen las vacas flacas y es mejor estar protegido. Creo en lo que hago y actúo como pienso. No me va como al mejor, pero la estrategia funciona y aporta seguridad a la gente que la sigue.

Sólo quiero desearles lo mejor para este 2018, y espero verles de nuevo por aquí bien temprano.

Cualquier duda que tengan pueden hacérmela llegar a mi email: elmonjepaciente@hotmail.com

Reciban un fuerte abrazo y pasen unas felices fiestas con sus familias, porque al final, lo más importante es lo más importante, la familia, los seres queridos, unos amigos y poco más. Eso, y sólo eso es lo más importante.